《驚！百萬資金瞬間被對敲掠走》跟蹤

　　曾在6月13日一版，河南開封某期貨投資者陳莉?qū)⒔灰踪~號及密碼交由他人管理，卻被異地“操盤手”對敲竊走100萬元。如今，隨著一犯罪團(tuán)伙的歸案，陳莉終于在距離對敲案發(fā)3個(gè)多月后，看到了挽回?fù)p失的希望。

　　與此同時(shí)，另外兩起案值600余萬元的期貨對敲案浮出了水面。此類案件的頻發(fā)，已向期貨界、辦理此類案件的執(zhí)法機(jī)關(guān)發(fā)出了詰問：如何從制度設(shè)計(jì)上更好地保護(hù)投資者的利益？面對此類案件，如何才能不再推諉扯皮盡快偵辦？對敲，難道是期貨業(yè)的頑癥？

　　對相關(guān)案件，將跟蹤。

　　受害者陳莉有望追回部分資金

　　不久前，來自上期所的一通電話讓陳莉感到十分興奮，一多次利用期貨對敲盜取他人交易資金的團(tuán)伙被上海當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)抓獲，而陳莉案有可能也是該團(tuán)伙所為。

　　陳莉很快便動身趕往上海配合調(diào)查，在這里，她還看到了同樣前來配合調(diào)查的、為其“理財(cái)”充當(dāng)中介的李明和北京某投資公司人士，而隨后得到的消息更讓她感到興奮。

　　據(jù)陳莉介紹，從其目前從公安機(jī)關(guān)了解的情況看，基本可以確定此次抓獲的作案團(tuán)伙就是轉(zhuǎn)移其期貨賬戶資金的人。除了利用不活躍的線材期貨對陳莉賬戶資金實(shí)施對敲外，這伙人還用相似手法犯案數(shù)起，其中或涉及國內(nèi)其他期貨交易所的不活躍品種。此次該團(tuán)伙的落網(wǎng)，源自其他受害者的報(bào)案，由于案件仍在偵查過程中，團(tuán)伙成員人數(shù)及其分工等更多細(xì)節(jié)尚待了解。

　　據(jù)稱，由于該團(tuán)伙獲得受害者期貨賬號、密碼并非通過計(jì)算機(jī)木馬或偷窺等方式，而是由受害者或中間人提供，因此該團(tuán)伙涉嫌的罪名有可能是詐騙。根據(jù)我國刑法規(guī)定，該罪名最高可判處無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

　　盡管損失的資金尚未追回，但詐騙團(tuán)伙的抓獲已是陳莉的幸運(yùn)。在此之前，陳莉戶籍地開封的一家派出所曾受理此案，但由于當(dāng)?shù)丶炔皇顷惱蛸~戶開戶地，也不是嫌疑人賬戶開戶地，又不是交易所所在地，該派出所一直沒有獲得上級機(jī)關(guān)的指定管轄權(quán)，案件查處在進(jìn)行到一定程度后陷入僵局。

　　刑事案件原則上由犯罪地公安機(jī)關(guān)管轄，而在陳莉案中，犯罪嫌疑人作案地難以確認(rèn)。對此，河南陸達(dá)律師事務(wù)所律師劉家森告訴，由于期貨合約在期交所撮合成交，因而從某種程度上說，在此類案件中，期交所所在地也可視為犯罪地，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)應(yīng)具有管轄權(quán)。另外，陳莉期貨賬戶的開戶地在鄭州，鄭州當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)也應(yīng)具有管轄權(quán)，不過相對交易所所在地，開戶地的管轄權(quán)可能會有爭議。

　　另兩起對敲案總案值600余萬

　　陳莉案件偵查期間，上海證監(jiān)局通報(bào)了兩起近期轄區(qū)內(nèi)連續(xù)發(fā)生的期貨對敲案件。這兩起案件的作案手段與陳莉案較為相似，都是所謂“期貨操盤高手”以代客理財(cái)為幌子，通過對敲交易方式竊取投資者巨額資金。

　　在其中的一則案例中，期貨投資者A經(jīng)他人引薦結(jié)識一位“操盤高手C”，在沒有進(jìn)行任何資信調(diào)查的情況下，投資者A便將其期貨賬戶委托給該操盤手代理。

　　今年2月的一天，應(yīng)“操盤高手C”的要求，投資者A開盤時(shí)入金400萬元，當(dāng)天9時(shí)53分21秒，該操盤手以跌停價(jià)為投資者A賣出開倉某期貨合約700手，38秒后即以漲停價(jià)買入平倉。

　　當(dāng)天9時(shí)55分22秒，該操盤手再以漲停價(jià)為投資者A買入該期貨合約34手，7分鐘后又以跌停價(jià)賣出平倉。通過以上兩次開平倉交易，投資者A的賬戶虧損逾390余萬元，操盤手控制的其他賬戶盈利390余萬元，盈利資金迅疾被轉(zhuǎn)移至銀行賬戶并提現(xiàn)。

　　在此次通報(bào)的另一則發(fā)生于今年3月份的期貨對敲案中，受害投資者損失近230萬元。

　　上海證監(jiān)局期貨處處長王登勇在接受期貨日報(bào)采訪時(shí)表示，上述消息的來源為信訪渠道。

　　近年來，期貨對敲盜取資金案頻發(fā)，各期交所及監(jiān)管機(jī)構(gòu)也曾向投資者提示期貨對敲的基本原理和風(fēng)險(xiǎn)防范手段，但鮮見案情細(xì)節(jié)的披露。這兩起具體案例的公示，可能意味著監(jiān)管機(jī)構(gòu)有意提高相關(guān)案情的透明度，以使投資者更加注意保護(hù)自身賬戶信息安全。

　　不過，能夠披露細(xì)節(jié)的期貨對敲案仍只是冰山一角。近三年來，僅上期所著手調(diào)查的期貨對敲案件就有77件，其中的67件都得以審結(jié)，挽回被害人損失230萬元。此外，鄭商所去年處理了7起對敲交易，大商所去年共查處對敲案件45起。然而，交易所受限于自身的職權(quán)，對相關(guān)人員只能采取警告、通報(bào)批評、沒收違規(guī)所得和限制開倉等監(jiān)管措施。

　　“蒼蠅不叮無縫的蛋”

　　據(jù)了解，對于典型的對敲交易，交易所信息技術(shù)系統(tǒng)的及時(shí)偵測并不是難題，難點(diǎn)在于實(shí)施補(bǔ)救措施的速度“跑不贏”對敲者出金的速度。

　　如今，通過指標(biāo)化篩查及預(yù)警，對敲等違規(guī)交易發(fā)生后，交易所在幾分鐘甚至1分鐘時(shí)間內(nèi)即可監(jiān)測到。而后，交易所會馬上聯(lián)絡(luò)虧損客戶所在的期貨公司，并找到該虧損客戶進(jìn)行詢問，若確認(rèn)并非該客戶的交易意圖，會立即通知盈利客戶所在期貨公司，凍結(jié)該盈利賬戶的資金。

　　而在現(xiàn)實(shí)中，這種處理措施的效果卻是打折扣的。嫌疑人實(shí)施對敲，并利用銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)出金的過程往往只有短短幾分鐘，當(dāng)期貨公司對嫌疑人賬戶采取停止出金措施，關(guān)閉其出金權(quán)限時(shí)，往往為時(shí)已晚。

　　目前，期貨市場并沒有對當(dāng)日盈利出金做出限制，這樣盡管存在一定風(fēng)險(xiǎn)，大多數(shù)期貨公司也都選擇給客戶出金提供盡可能大的自由度。畢竟，期貨業(yè)競爭激烈，單方面采取限制措施有可能造成客戶的流失。

　　與國際市場做法接軌，也許是國內(nèi)期貨市場盤中可隨時(shí)出金的重要原因——美國等發(fā)達(dá)國家的期貨市場并沒有“客戶當(dāng)日盈利在收市結(jié)算后才能出金”的規(guī)定，資金進(jìn)出非常自由。美國等國家也有許多處于“休眠”狀態(tài)的期貨合約，但通過對敲盜取期貨交易資金的問題卻并沒有那么突出。這一方面離不開投資者較高的成熟度，另一方面更離不開市場監(jiān)管的健全。

　　以美國為例，有期貨市場理財(cái)需要的高凈值投資者，一般懂得通過在美國商品期貨交易委員會（CFTC）報(bào)備的商品交易顧問（CTA）代為理財(cái)，相比之下，國內(nèi)的私募卻因監(jiān)管缺失而“山寨”橫行，讓投資者難辨真?zhèn)?。雖然絕大多數(shù)私募也并不會刻意盜取客戶資金，但投資者一旦輕信混跡其中的不法分子，難免竹籃打水一場空。

　　目前，通過對敲盜取他人期貨賬戶資金的案件在國內(nèi)不但呈高發(fā)態(tài)勢，還表現(xiàn)出團(tuán)伙作案、連續(xù)作案特征，給不少投資者帶來災(zāi)難性的損失?！吧n蠅不叮無縫的蛋”，基于國內(nèi)市場的現(xiàn)狀，監(jiān)管層或行業(yè)組織除了進(jìn)一步加強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)教育、加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作查處力度外，是否應(yīng)該首先在期貨交易資金管理機(jī)制上亡羊補(bǔ)牢，讓試圖通過對敲盜取資金的不法分子無機(jī)可乘，從而在源頭上打消其作案意圖呢？

　　新聞鏈接

　　如何有效保護(hù)個(gè)人期貨賬戶信息

　　不法分子獲取客戶期貨賬號和密碼的手段有很多種，比如通過網(wǎng)絡(luò)聊天等平臺發(fā)布虛假期貨交易驕人業(yè)績，做出包賺不賠的承諾，或作為居間人身份，或以代客理財(cái)名義騙?。焕盟嗣艽a設(shè)置過于簡單以猜測的方式獲得；利用他人操作賬戶時(shí)疏于防范以偷窺的方式獲得；利用技術(shù)手段非法侵入客戶計(jì)算機(jī)以竊取的方式獲得等。

　　期貨投資者應(yīng)注意賬戶委托他人交易的風(fēng)險(xiǎn)，尤其不要輕易將賬戶委托給網(wǎng)絡(luò)上認(rèn)識的陌生人或所謂“投資理財(cái)專家”操作。一旦發(fā)現(xiàn)自己賬戶出現(xiàn)異常交易，投資者應(yīng)盡快修改賬戶密碼，并向期貨公司和交易所反映情況，必要時(shí)可及時(shí)報(bào)案，通過司法途徑維護(hù)自身的合法權(quán)益。

　　除妥善保管好自己的交易賬戶信息外，投資者還可定期更換密碼，密碼設(shè)定不要過分簡單。若采取USB密鑰等更安全的賬戶登陸方式，可進(jìn)一步避免賬戶被盜用。對于采用木馬等技術(shù)入侵的技術(shù)犯罪，可采取安裝殺毒和防火墻軟件、定期更新病毒和木馬特征庫等措施，這會起到一定的防范作用。