《寧波證券期貨市場(chǎng)誠信建設(shè)三年(2012.7~2015.6)行動(dòng)綱要》實(shí)施以來，全市期貨市場(chǎng)誠信氛圍日漸濃厚，行業(yè)發(fā)展日趨健康。

　　1實(shí)行有效的誠信教育、培訓(xùn)、考核制度

　　誠信建設(shè)需要從我做起，特別是從期貨從業(yè)人員做起。

　　興業(yè)期貨為加強(qiáng)公司員工誠信教育培訓(xùn)和考核，在員工入職時(shí)即與員工簽訂了誠信承諾書，加強(qiáng)員工培訓(xùn)工作力度，灌輸合規(guī)操作理念，并通過結(jié)業(yè)考試等形式加強(qiáng)考核；面向從業(yè)人員、高層管理人員開展職業(yè)道德培訓(xùn)，增強(qiáng)從業(yè)人員的誠信意識(shí)，并將誠信教育納入從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)之中，將各項(xiàng)制度內(nèi)化于心、實(shí)踐于行。

　　中信期貨鄞州營業(yè)部制定了較完善的投資者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定，專門為投資者權(quán)益保護(hù)工作訂立相關(guān)制度，做到有規(guī)可循、有據(jù)可查。營業(yè)部要求相關(guān)崗位人員認(rèn)真學(xué)習(xí)制度，在日常工作中務(wù)必嚴(yán)格按照公司規(guī)章制度辦事，以制度為保證，形成誠信建設(shè)的長效機(jī)制，確保誠信建設(shè)活動(dòng)順利開展。營業(yè)部高度重視員工職業(yè)道德、法制意識(shí)的教育以及專業(yè)素質(zhì)、工作能力的培養(yǎng)，誠信建設(shè)三年行動(dòng)開展以來，每年組織員工開展有針對(duì)性的培訓(xùn)活動(dòng)。培訓(xùn)對(duì)象包括營業(yè)部客戶服務(wù)崗、財(cái)務(wù)綜合崗、市場(chǎng)營銷崗、營業(yè)部總經(jīng)理，內(nèi)容涵蓋開戶與合同管理、交易風(fēng)控管理、財(cái)務(wù)處理流程、新品種上市解讀等日常工作，全面提升員工綜合素質(zhì)，實(shí)現(xiàn)營業(yè)部依法、合規(guī)經(jīng)營。

　　國泰君安期貨寧波營業(yè)部組織全體員工宣讀誠信諫言，簽署誠信承諾書，使全體員工帶著一份責(zé)任與使命做好各崗位工作，對(duì)投資者負(fù)責(zé)，對(duì)行業(yè)負(fù)責(zé)，自覺抵制違法違規(guī)行為，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。同時(shí)通過多種渠道和行之有效的方式，有針對(duì)性、持之以恒地開展誠信教育工作。特別在新員工培訓(xùn)時(shí)，在培訓(xùn)課程設(shè)計(jì)上將誠信規(guī)則作為重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，通過介紹發(fā)生在周圍因不誠信而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的事例，使得這些即將進(jìn)入期貨行業(yè)的新人懂得合規(guī)誠信文化的重要性以及不誠信帶來的嚴(yán)重后果，要求始終將誠信放在第一位。

　　中國國際期貨(,)寧波分公司2014年開始推出“隨到隨陪”服務(wù)，只要客戶提前24小時(shí)致電進(jìn)行申請(qǐng)，公司就會(huì)安排客戶經(jīng)理給客戶做一對(duì)一的專門培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容涉及開戶基礎(chǔ)、交易中容易碰到的問題，將誠信和風(fēng)險(xiǎn)教育工作逐步滲透到宣傳活動(dòng)中。

　　嚴(yán)把投資者“適當(dāng)性”關(guān)口

　　投資者交易能為期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)帶來經(jīng)營效益，但是如果這種交易的潛在風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)超過了投資者的承受能力呢？這時(shí)候，有責(zé)任心的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)就會(huì)對(duì)他們說不。

　　興業(yè)期貨面對(duì)年齡在65周歲以上的投資者時(shí)，清楚告知期貨交易的高風(fēng)險(xiǎn)性及可能對(duì)投資者尤其是高齡投資者產(chǎn)生心理、生理的影響，建議投資者謹(jǐn)慎開戶；若投資者仍要開戶，投資者需簽署高齡客戶聲明，確認(rèn)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

　　大地期貨寧波營業(yè)部員工不定期對(duì)投資者進(jìn)行回訪，了解投資者交易情況、生活情況。在一次回訪中，營業(yè)部員工從側(cè)面了解到另外一個(gè)投資者存在抵押房子投資期貨的情況，馬上對(duì)其進(jìn)行了電話回訪，再次對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示，經(jīng)過多次交流和勸退，該投資者逐步減少直至停止了期貨交易。

　　南華期貨慈溪營業(yè)部要求工作人員在開戶前、開戶中及開戶后都要向投資者做好風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，針對(duì)性地做好各類投資者尤其是新入市的中小投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的評(píng)估工作，將期貨基礎(chǔ)知識(shí)、手續(xù)費(fèi)情況、維權(quán)知識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系都講清講透，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)抵御能力明顯偏弱的投資者采取勸退機(jī)制。同時(shí)依托交易軟件、公司總部網(wǎng)站及營業(yè)部投資者保護(hù)園地，對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行公示。

　　信達(dá)期貨寧波營業(yè)部開戶人員在為投資者辦理開戶手續(xù)前，首先嚴(yán)格審核投資者身份的真實(shí)性，認(rèn)真填寫盡職登記表，根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，對(duì)投資者是否適合進(jìn)行期貨交易進(jìn)行審慎評(píng)估，對(duì)于抗風(fēng)險(xiǎn)能力明顯偏弱的投資者給予勸退，沒有為了增加投資者的數(shù)量而隨意開發(fā)投資者，從而違背誠信原則。

　　風(fēng)險(xiǎn)講夠 規(guī)則講透

　　由于期貨交易的特點(diǎn)，投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)尤其需要提高。

　　上海浙石期貨寧波營業(yè)部定期對(duì)投資者進(jìn)行交易回訪，核對(duì)投資者的真實(shí)信息，提醒投資者定期修改交易密碼，并告知投資者異常交易行為的界定、提醒期貨市場(chǎng)的禁止行為以及期貨配資的風(fēng)險(xiǎn)等，通過QQ和電話等方式向投資者詳細(xì)講解誠信交易理念。編寫誠信交易相關(guān)的短信，通過公司短信平臺(tái)發(fā)送給每一位投資者，揭示期貨市場(chǎng)存在的相關(guān)欺詐信息，提醒投資者注意期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)、警惕“高回報(bào)”期貨配資交易等。

　　海通期貨鄞州營業(yè)部始終堅(jiān)持向投資者全面闡述期貨交易的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，提示投資者在簽署相關(guān)文件時(shí)仔細(xì)閱讀有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示文件，讓投資者全面、客觀地了解期貨交易中存在的風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)期貨基礎(chǔ)知識(shí)以及軟件的使用方法進(jìn)行培訓(xùn)。此外，開戶崗的工作人員堅(jiān)持嚴(yán)格審核投資者開戶的真實(shí)性，審慎評(píng)估投資者的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，認(rèn)真準(zhǔn)確地填報(bào)投資者信息，并妥善保存相關(guān)資料。營業(yè)部及時(shí)告知投資者居間人的真實(shí)身份、居間人的相關(guān)權(quán)限和禁止事項(xiàng)及可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，詢問投資者是否已知曉期貨交易風(fēng)險(xiǎn)、異常交易行為的界定、關(guān)聯(lián)賬戶的認(rèn)定以及相關(guān)處理情況，對(duì)不了解的投資者，派專人對(duì)其作詳盡的解答。

　　大地期貨寧波營業(yè)部在一次回訪中得知投資者把賬戶交給一個(gè)不是很熟悉的人操作時(shí)，營業(yè)部員工提醒投資者這種做法存在的風(fēng)險(xiǎn)，并介紹了近期發(fā)生的資金被操作人員盜走的案例，經(jīng)提醒，投資者及時(shí)修改了密碼，收回交易權(quán)限。

　　多家期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)也利用短信以及微信公眾號(hào)等平臺(tái)，積極提醒投資者注意保護(hù)個(gè)人賬戶安全、及時(shí)定期修改交易密碼、警惕洗錢等行為、合法合規(guī)地參與期貨交易，使投資者樹立正確的自我保護(hù)意識(shí)，向投資者傳遞正確的投資理念。同時(shí)密切關(guān)注部分重點(diǎn)投資者，做到及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)，完善對(duì)投資者的教育工作。

　　認(rèn)真開展投教

　　讓知識(shí)“武裝”投資者

　　處在前沿的投資者教育與保護(hù)宣傳工作是期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)宣傳誠信最為重要的手段。

　　中糧期貨(,)寧波營業(yè)部長期打造多元化投資者主題沙龍，舉辦高質(zhì)量的報(bào)告會(huì)等活動(dòng)來推動(dòng)誠信建設(shè)的進(jìn)程。活動(dòng)旨在幫助廣大產(chǎn)業(yè)投資者運(yùn)用套保工具，提高理性參與期貨的意識(shí)，從而增強(qiáng)投資者的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。此外，營業(yè)部還積極開展多樣化的誠信宣傳活動(dòng)，頻繁深入基層，如走進(jìn)社區(qū)，走進(jìn)企業(yè)等，以發(fā)放宣傳資料、舉辦主題培訓(xùn)等形式來努力營造誠信氛圍。通過活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)向投資者發(fā)放“期貨基礎(chǔ)知識(shí)”、“反洗錢”、“防范非法期貨”、“誠信經(jīng)營”等宣傳資料，對(duì)投資者進(jìn)行期貨知識(shí)答疑等活動(dòng)形式，將專業(yè)的期貨交易原理以淺顯易懂的方式傳遞給廣大投資者，讓投資者了解期貨具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)和套期保值兩大基本功能，清楚期貨投資的合法渠道以及了解非法期貨交易的危害。

　　永安期貨寧波營業(yè)部針對(duì)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、熱點(diǎn)，以會(huì)議、培訓(xùn)、交流活動(dòng)等多種形式開展投教活動(dòng)，擴(kuò)大投教工作受眾面。三年誠信建設(shè)期間，營業(yè)部舉辦各類投教活動(dòng)如境外期貨市場(chǎng)、程序化交易、期權(quán)、塑料、煤焦鋼、股指等熱點(diǎn)品種講座共計(jì)50余場(chǎng)次，活動(dòng)內(nèi)容豐富，投資者覆蓋面廣，社會(huì)效應(yīng)良好。同時(shí)營業(yè)部作為承辦單位之一積極參與第一屆、第二屆寧波市??基金峰會(huì)的舉辦，積極發(fā)揮營業(yè)部在投教一線的作用。

　　華泰期貨寧波營業(yè)部積極開展“合規(guī)、誠信、專業(yè)、服務(wù)”等誠信建設(shè)主題宣傳活動(dòng)，每年3月開展“3?15”期貨投資者主題教育宣傳活動(dòng)。通過主題宣傳活動(dòng)，提升投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和自我保護(hù)能力，增強(qiáng)投資者維權(quán)意識(shí)。

　　誠信建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，我市期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)仍將繼續(xù)構(gòu)建與業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展相匹配的誠信合規(guī)文化體系，將誠信植入期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的血液，繼續(xù)把加強(qiáng)誠信合規(guī)宣傳教育和提升期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)專業(yè)服務(wù)水平作為重中之重，增強(qiáng)期貨業(yè)的整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。