[轉(zhuǎn)] 泛亞龐氏騙局，助天為虐下的蛋？
昆明泛亞有色金屬交易所（下稱“泛亞”）掌門人單九良、張子諾（真名）夫婦及其合伙人，怎么也想不到，他們用4年心血打造的全球最大的稀有金屬交易所、中國客戶資產(chǎn)管理規(guī)模最大的現(xiàn)貨交易所，還沒有將滿世界的錢圈到自己的一畝三分地里，便轟然崩盤，且未能再次金蟬脫殼、異地崛起。
矗立在昆明崇仁街上的這座“雷峰塔”倒了，“許仙”和“白素貞”們的生死別離將不會(huì)是傳說。莫非“法海禪師”造“塔”的時(shí)候，竟沒有想到塔終究是要倒掉的嗎？
魯迅曰：活該。
11月末12月初，期貨日報(bào)赴甘肅、陜西、河南等地展開調(diào)查。同時(shí)，來自地方政府、監(jiān)管部門、銀行、泛亞、工商、公安等內(nèi)部文件、資料，也到了手中。
從這些公開的、“機(jī)密”的資料中，看到，云南省、昆明市及其他地方相關(guān)機(jī)構(gòu)與泛亞系聯(lián)袂演出的故事新編，讓“主角們”的公信力和節(jié)操碎了一地。套用一句名言就是：我們知道他們在說謊，他們也知道自己說謊，他們也知道我們知道他們在說謊，我們也知道他們知道我們知道他們說謊，但是他們依然在說謊！
鳳凰衛(wèi)視著名主持人竇文濤感嘆：“我們編導(dǎo)跟我講，說你現(xiàn)在還不知道泛亞，你就有點(diǎn)太不時(shí)尚了?！?/p>
眼下，有關(guān)泛亞的又一撥“新料”襲來，您要是不看，還真的跟不上“時(shí)尚”了。
美國
很多人是在聽了為泛亞站臺(tái)的“經(jīng)濟(jì)學(xué)家”的話而買泛亞產(chǎn)品的。12月12日，所謂的經(jīng)濟(jì)學(xué)家和泛亞投資受害者之間爆發(fā)的“貨幣戰(zhàn)爭”被刷屏。
撇清站臺(tái)，郎咸平要起訴泛亞
郎咸平，堪稱近年“最能掙錢的學(xué)者”之一。12月上旬，關(guān)于他有沒有被泛亞“有錢買得鬼推磨”之爭，在多個(gè)“泛友”群里吵得不可開交。
新疆、上海、陜西等地投資者向發(fā)來郎咸平為泛亞站臺(tái)的圖片、報(bào)紙整版廣告、與泛亞騙子們的合影等。他們表示，很多人是看到郎咸平、宋鴻兵等為泛亞站臺(tái)后，才將錢投入泛亞，最后卻被騙得一無所有。
12月12日“郎咸平教授年度經(jīng)濟(jì)分享會(huì)”在上海舉行，泛亞受害者相約“砸場子”，不讓郎教授誤導(dǎo)投資者。
此前，感到事態(tài)嚴(yán)重的郎咸平12月7日發(fā)出微博辯白：“有人問我，你給金融產(chǎn)品代言嗎？我回答不！你給金融機(jī)構(gòu)做顧問嗎？我回答不！我只做我的研究，并將我的觀點(diǎn)與大家分享。至于別人拿著我的旗號(hào)去招搖撞騙，請大家擦亮眼睛。我從來不為金融機(jī)構(gòu)推薦產(chǎn)品，不為金融機(jī)構(gòu)代言！”
次日，郎咸平通過視頻再次發(fā)出類似聲明。
好在郎教授大度，對很多評論不刪除，才讓我們得以看清投資者如何向“醒著都會(huì)說瞎話”的郎教授開炮：“有人問狼（狗），你給金融產(chǎn)品代言嗎？狼（狗）回答不！你給金融機(jī)構(gòu)做顧問嗎？狼（狗）回答不！狼（狗）只做狗的研究，并將狗的觀點(diǎn)與大家分享。至于別人拿著狼（狗）的旗號(hào)去招搖撞騙，請大家擦亮眼睛：狼（狗）從來不為金融機(jī)構(gòu)推薦產(chǎn)品，不為金融機(jī)構(gòu)代言！你就是現(xiàn)實(shí)版‘狼（狗）來了’。”……
猛烈炮火震醒了郎咸平。12月10日，他通過微博再發(fā)《嚴(yán)正聲明》：本人已經(jīng)委托律師對馬勝金融公司和泛亞提起侵權(quán)訴訟，“這兩家公司濫用我的名義魚目混珠兜售產(chǎn)品，給本人名譽(yù)和投資人造成重大損失”。“呼吁網(wǎng)友舉報(bào)類似的招搖撞騙的公司，我將通過法律途徑嚴(yán)肅處理”。
然而，投資者還是不依不饒：有天母雞下了蛋，發(fā)現(xiàn)是綠皮兒的，于是跑到鴨舍前大罵侵權(quán)。
“山東+15800”：我看狼叫獸這只精通話術(shù)、善于狡辯的狼，是要越描越黑、執(zhí)迷不悟的了。竟然用“這兩家公司濫用我的名義魚目混珠兜售產(chǎn)品”搞金蟬脫殼是逃不掉責(zé)任的。十幾場報(bào)告推銷會(huì)，請問你是被泛亞強(qiáng)制抬到臺(tái)子上的嗎？從你口中發(fā)出的為泛亞騙子站臺(tái)唱贊歌的語言，難道是狼語不是人話嗎？人家都有你收錢的代言協(xié)議書，你不是把屎往自己嘴里塞嗎？你可以選擇沉默、反省思過，但是在22萬受害者面前，在鐵證如山的證據(jù)面前，作為助紂為虐的叫獸，你的狡辯是多么可笑、可悲、可恨！
12月12日，郎咸平在上海做一整天報(bào)告，由于眾多警察和便衣保護(hù)，泛亞投資者為他“捧場”一天而接近不得。只好遠(yuǎn)遠(yuǎn)地舉著字幅，傳遞信息：“學(xué)術(shù)小丑，有奶便是娘！出賣操守，站臺(tái)泛亞，坑害百姓！”
被道歉，宋鴻兵遭遇“貨幣戰(zhàn)爭”
同一天，也就是12月12日，《貨幣戰(zhàn)爭》一書的作者（有曰編著者）宋鴻兵沒有郎咸平幸運(yùn)，他無論如何也想不到自己遭遇到了一場“貨幣戰(zhàn)爭”。
是日，一場大型巡講活動(dòng)在太原進(jìn)行，主講者為宋鴻兵，現(xiàn)場人滿為患。
在演講完后，現(xiàn)場有人向宋提問：為什么給泛亞站臺(tái)？宋說自己對泛亞運(yùn)營狀況不了解的話后，引發(fā)泛亞“日金寶”理財(cái)產(chǎn)品投資者情緒失控，他們舉著“學(xué)術(shù)小丑站臺(tái)泛亞，坑害百姓”的字幅，高呼“騙子”，沖上前臺(tái)對宋鴻兵進(jìn)行圍堵、謾罵和追責(zé)。
從投資者傳給的現(xiàn)場視頻和圖片看，宋鴻兵試圖突破圍困，但從講臺(tái)被推搡到了臺(tái)側(cè)，動(dòng)彈不得。推搡中，宋的西服后面被撕開至衣領(lǐng)，眼鏡被踩碎。人們要他“救贖以前的錯(cuò)誤”。
為防止事態(tài)升級和自保，宋鴻兵手寫兩條內(nèi)容：“1.對于參加泛亞商業(yè)活動(dòng)，我表示深深的歉意，我事先并沒有清楚地了解泛亞的模式，誤導(dǎo)了大家。2.對于泛亞投資人的損失，我將盡最大努力幫助大家申明情況，并盡可能補(bǔ)救損失?！奔埾路?，宋還手寫了如下文字：“已收到兩本關(guān)于泛亞的資料及期貨日報(bào)的資料?！?/p>
然而，次日晚，宋鴻兵在微博發(fā)出《個(gè)人聲明》，收回以上承諾，稱那是在人身安全受到重大威脅的情況下被脅迫簽寫的，投資者在泛亞的投資損失與他沒有關(guān)系。他要求公安機(jī)關(guān)追究相關(guān)人員的法律責(zé)任。宋還辯白道：他曾受泛亞邀請進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)形勢分析講座，但其本人與泛亞不存在股權(quán)利益或通過其他方式享有泛亞的盈利收益關(guān)系，而且他根本不了解泛亞的管理層人員、公司的組織結(jié)構(gòu)及其投資模式。他也沒有在講座中誘導(dǎo)投資者投資泛亞的產(chǎn)品。
這是真的嗎？檢索當(dāng)時(shí)新聞和泛亞系宣傳資料發(fā)現(xiàn)，并不是這回事。如泛亞和央視共同舉辦的“2014全國巡回投資報(bào)告會(huì)”西安站上，宋鴻兵為泛亞站臺(tái)的講話中稱：泛亞給投資人“提供了一個(gè)新型的、前所未有的一種投資理財(cái)?shù)姆绞健薄?/p>
為泛亞站臺(tái)的不僅僅是上述經(jīng)濟(jì)學(xué)人。泛亞曝出來的“時(shí)尚”，得到了當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門的特別關(guān)照。經(jīng)過4年的“金融創(chuàng)新”，龐氏騙局終于現(xiàn)出原形。
彩云之南，昆明，一如從機(jī)場到省會(huì)路途山坡上大書的紅字――“昆明天天是春城”那樣自負(fù)，以為駝鳥式應(yīng)對投資者和媒體的追問，就可以讓丑聞雪藏；然，這能Hold住騙局的全部嗎？
“經(jīng)濟(jì)警察”，深陷審計(jì)信用危機(jī)
11月15日，昆明市政府發(fā)布關(guān)于泛亞清理整頓有關(guān)情況的通報(bào)（七），稱昆明市已委托大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所對泛亞交易數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)。
然而，上海的王女士對說，偶然的機(jī)會(huì)她們發(fā)現(xiàn)，早在2012年3月至2013年7月這段時(shí)間內(nèi)，媒體不斷以《新股業(yè)績頻繁變臉，大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所被指公信力差》、《大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所涉嫌造假》、《會(huì)計(jì)師曝光行業(yè)假賬泛濫，涉及大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所》、《“經(jīng)濟(jì)警察”淪為造假幫兇》等為題，披露大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所黑幕。昆明市選擇公信力差、有造假前科的會(huì)計(jì)師事務(wù)所“審”泛亞，其真實(shí)意圖值得懷疑！
隨著調(diào)查的深入，貌似正義的審計(jì)看起來是那么別具匠心：泛亞及其操盤手單九良―昆明市政府金融辦―大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所合伙人，竟是“血肉相連”的“伙伴”、圍獵資本游戲中的“盟友”。朋友“審”盟友，這是一場怎樣的鬧劇？
調(diào)查發(fā)現(xiàn)，涉嫌操縱市場、利益輸送、內(nèi)幕交易的“碰巧”，還在后面。
泛亞曾經(jīng)不斷在亞洲金屬網(wǎng)掛牌交易泛亞平臺(tái)上的品種。如規(guī)格每箱不少于20公斤的銦，2013年1月至2014年8月間，泛亞在該網(wǎng)至少有200次掛牌交易記錄。同時(shí)，昆明市政府金融辦、大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所作為“供貨商”，也頻頻現(xiàn)身交易平臺(tái)。據(jù)亞洲金屬網(wǎng)交易顯示：大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所/昆明市政府金融辦在各交易品種的位次分別是：鉍2/17、銦4/19、鍺1/11、硒2/13、銻1/18、鎵1/9……
云南省、昆明市對泛亞的“清理整頓”從2011至今，可謂曠日持久。這次，昆明市政府“清理整頓”泛亞，會(huì)“清理”出什么，“整頓”出什么？由昆明市政府找來單九良昔日“同僚”、生意伙伴來“審”泛亞、“審”泛亞與昆明市政府金融辦或政府官員之間、“審”大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所與泛亞之間有沒有內(nèi)幕交易、操縱市場、利益輸送，大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所會(huì)不會(huì)“朝花夕拾”？
顯然，云南方面在審計(jì)的態(tài)度與審計(jì)單位的選擇上，其公信力同泛亞、大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所一樣已經(jīng)坍塌。當(dāng)?shù)卣胍裁礃拥膶徲?jì)結(jié)果和說辭，可謂司馬昭之心，路人皆知。當(dāng)?shù)卣?，出現(xiàn)信用“兌付”危機(jī)
一方面，泛亞高管不與廣大投資者溝通；另一方面，廣大投資者到云南維權(quán)、舉報(bào)、表達(dá)訴求，云南省、昆明市公權(quán)機(jī)關(guān)不受理。無奈之下，他們多次到北京上訪。在北京的壓力下，泛亞開始發(fā)布公告，表示啟用各種渠道與投資者溝通，公開信息。從9月25日起，昆明市政府也開始“接力”，發(fā)出《關(guān)于昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司清理整頓有關(guān)情況的通報(bào)》，回應(yīng)關(guān)切，表示會(huì)“及時(shí)發(fā)布相關(guān)信息”。
9月28日，昆明市政府發(fā)布通報(bào)（二）承諾，將監(jiān)督泛亞全面、準(zhǔn)確地統(tǒng)計(jì)投資人的相關(guān)信息，及時(shí)向社會(huì)公開，同時(shí)將督促泛亞與投資人直接溝通，保障投資人合法有序地表達(dá)利益訴求。此后，云南省政府、昆明市政府接連發(fā)通報(bào)，表示政府會(huì)與投資者密切溝通，對投資者反映集中和熱點(diǎn)問題，會(huì)及時(shí)向社會(huì)通報(bào)。昆明市政府成立的工作組也通過郵件向期貨日報(bào)表示了上述說法。
但是泛亞和云南省、昆明市兩級政府每次發(fā)出的公告、通報(bào)，都引起了廣大投資者的強(qiáng)烈質(zhì)疑。
自11月15日昆明市政府發(fā)出通報(bào)（七）后，政府接管泛亞官網(wǎng)的信息被曝光。但泛亞官網(wǎng)從此癱瘓，泛亞官網(wǎng)和日金寶網(wǎng)站“插草賣身”。這個(gè)由政府推動(dòng)成立的交易所，在政府接管后不再與百姓溝通了。與此同時(shí)，云南省、昆明市兩級政府的通報(bào)也銷聲匿跡。
泛亞和云南省、昆明市兩級政府出現(xiàn)信息及時(shí)通報(bào)的信用“兌付”危機(jī)，讓投資者感到仿佛陷入到了一個(gè)巨大的黑洞之中。
山西泛亞授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)代表等到云南討說法無果后徹底失望。12月9日，34家泛亞山西授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)聯(lián)合向山西省政府和北京寄發(fā)《緊急報(bào)告》，懇請政府緊急介入，盡快拿出實(shí)質(zhì)性解決方案，保護(hù)客戶的合法權(quán)益；懇請政府積極采取有效措施，保護(hù)本已雪上加霜的山西授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)不受非理性客戶的暴力維權(quán)，請求中央派人去云南，徹查泛亞相關(guān)問題。
廣大投資者有太多疑問需要云南省、昆明市當(dāng)?shù)卣卮稹?2月12日，投資者與昆明市市長熱線電話聯(lián)系，反映了投資者集中關(guān)心的問題：政府機(jī)關(guān)在平臺(tái)上參與稀有金屬交易，政府與民爭利，這是不是搶錢？單九良說投資者的錢借給500個(gè)融資者了，名單交給昆明市政府和云南省政府了，政府是查不出來還是不敢查？這怎么讓人相信當(dāng)?shù)卣墓帕Γ坷习傩?603883,股吧)來云南省維權(quán)，還派特警，這樣做合理嗎？云南省、昆明市兩級政府到底在保護(hù)誰？
被問急了，工作人員答曰：“昆明市金融辦還沒有給結(jié)果，我們將督促辦理?！?/p>
投資者繼續(xù)追問：“半年了連個(gè)進(jìn)度都沒有，那不是什么事也沒干嗎？你們有解決問題的態(tài)度嗎？”
云南省金融辦大廳懸掛著《云南省行政機(jī)關(guān)八項(xiàng)工作承諾》，泛亞受害者根據(jù)幾個(gè)月來的遭遇，用報(bào)紙將每行的第一個(gè)字擋住拍照發(fā)到網(wǎng)上，用這種“行為藝術(shù)”嘲諷監(jiān)管部門的工作承諾：“讓辦事的人員在我這里受冷落；讓工作的事項(xiàng)在我這里積壓延誤；讓工作的差錯(cuò)在我這里發(fā)生；讓工作的機(jī)密在我這里泄露；讓影響團(tuán)結(jié)的言行在我身上出現(xiàn)；讓違法違紀(jì)的行為在我身上發(fā)生；讓機(jī)關(guān)的形象因我受到影響；讓群眾的利益因我受到侵害?！?/p>
要挾政府，還是在轉(zhuǎn)嫁矛盾？
泛亞官網(wǎng)口無遮攔，一不留意便把騙子的“底褲”露了出來，也有意無意地把力挺、合作的官方“出賣”了。
泛亞一方面偷偷刪除官網(wǎng)上不利于自己的公告、資料，一方面還在“金融創(chuàng)新”，以綁架政府支持“泛亞模式”堅(jiān)定不移，可一不小心就穿幫了。9月10日，泛亞的動(dòng)態(tài)新聞里竟出現(xiàn)2016年1月6日的《政府救市 有色金屬后市看好》的“新聞”。
在云南省、昆明市兩級政府金融辦千方百計(jì)地向、投資人撇清監(jiān)管泛亞關(guān)系的關(guān)鍵時(shí)刻，單九良又不斷給官方出難題。
泛亞加上轉(zhuǎn)泛融網(wǎng)的資金至少484億元，“這些錢去哪兒了”成為全社會(huì)關(guān)心的問題。10月8日，單九良通過網(wǎng)絡(luò)向香港《南華》表示：“我沒有拿過投資者的錢”，“超過90%的錢已經(jīng)借給不到100家私人企業(yè)，余下的債務(wù)則是超過400個(gè)個(gè)人欠的”，“我已經(jīng)將借款人的名單交給昆明市政府和云南省政府了”。
連交易保證金、投資者在銀行第三方存管的錢都敢弄走，連投資者在交易平臺(tái)資金池里誰也無權(quán)提取的錢都敢借走？“借走還不了”意味著什么？資金池里的錢是要有托管的，相關(guān)銀行承擔(dān)什么責(zé)任？
單九良把這事公開了，依《政府信息公開條例》，政府須向社會(huì)公開這些政務(wù)信息，讓照進(jìn)黑洞。但政府就是遲遲不發(fā)聲。單九良是在以此要挾政府，還是在轉(zhuǎn)嫁矛盾，有意“出賣”政府相關(guān)人員？
泛亞綁架政府并沒有停止。泛亞起訴《中國經(jīng)營報(bào)(,)》的傳票發(fā)出了，定于11月12日開庭，后被延遲開庭?！吨袊?jīng)營報(bào)》有關(guān)人士說，法庭通知他們說，是當(dāng)?shù)卣屚七t開庭的。
當(dāng)?shù)卣畱{什么阻止泛亞維護(hù)“名譽(yù)權(quán)”不讓其發(fā)聲？我們從《中國經(jīng)營報(bào)》公開的文字中可以體味到，開庭之日便是當(dāng)?shù)卣嘘P(guān)部門難堪之時(shí)：“如今，事實(shí)已擺在眼前，云南及銀行的監(jiān)管者選擇裝聾作啞，泛亞和其所謂機(jī)構(gòu)繼續(xù)滿嘴謊言行騙，而在不知名的壓力左右下，公檢法機(jī)構(gòu)也鮮有對泛亞事件進(jìn)行立案調(diào)查……期待因?yàn)楸辉V，能夠借助法院力量幫助監(jiān)管者第一次看清楚泛亞在過去四年間到底都干了些什么?！?/p>
單九良不但在大華期貨當(dāng)過董事長，還有在渤商所等機(jī)構(gòu)坐過頭把交椅的資歷，是有著20年操作期貨、現(xiàn)貨交易的老手。
賊過三年，不打自招。一不小心泛亞官網(wǎng)就把“泛亞期貨”的“底褲”露了出來。單九良和泛亞不斷在官網(wǎng)放話，這些話無疑成了活靶子。
11月13日期貨日報(bào)發(fā)出《剝開“泛亞系”精心偽裝的畫皮》當(dāng)天，活靶子就銷聲匿跡了――泛亞官網(wǎng)“被閉嘴”，在“易名中國”出售域名。
對此，泛亞承德授權(quán)機(jī)構(gòu)和泛亞客服給出的理由是“泛亞網(wǎng)站已交政府監(jiān)管，泛亞資金凍結(jié)，已無錢繳納網(wǎng)站維護(hù)費(fèi)而被關(guān)停”。
泛亞官網(wǎng)被關(guān)，單九良這個(gè)被云南媒體稱作“經(jīng)濟(jì)浪潮尖端上的舞者”，不能再在天穹下劃出“驚艷軌跡”，“肆意地張揚(yáng)著創(chuàng)新的雙翼”。
缺錢？這樣的理由顯然太弱智。一份標(biāo)明“昆有色[2015]142號(hào)”文件顯示：泛亞2014年未分配利潤高達(dá)9.3億元。泛亞幾位合伙人的錢多得不知如何花，怎么會(huì)拖欠1000至3000元網(wǎng)站年費(fèi)呢？
政府監(jiān)管部門，是市場的裁判員、“守夜人”。監(jiān)管部門應(yīng)把“裁判”的牌子高懸，日日端視，如同面壁。
聯(lián)合國官方微博有這樣一句話：“如果你在不公正的情形下保持中立，那你其實(shí)已選擇站在邪惡者一邊。”
黑色幽默，政府被泛亞玩弄于股掌之中
2010年12月，昆明市政府頒布《泛亞有色金屬交易所交易市場監(jiān)督管理暫行辦法》，并由分管市領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任主任，由市委辦、金融局主管，協(xié)同市工商局、商務(wù)局、稅務(wù)局等多家部門成立了泛亞市場監(jiān)督管理委員會(huì)，對交易所和市場參與者以及交易所內(nèi)的商品交易活動(dòng)進(jìn)行規(guī)范、監(jiān)督和指導(dǎo)。監(jiān)督管理委員會(huì)下設(shè)辦公室負(fù)責(zé)各項(xiàng)日常工作。第二十二條明確：“交易所應(yīng)當(dāng)委托銀行執(zhí)行第三方存管方式，對生產(chǎn)商、批發(fā)商、交易商的資金進(jìn)行存放和劃撥。”
一個(gè)地方政府對一家交易所專門制定監(jiān)管辦法，這實(shí)屬罕見。看了上述辦法，投資者沒有理由不相信，投資泛亞應(yīng)該是十分安全的。
但獲得的泛亞內(nèi)部文件顯示，所謂的監(jiān)管，涉嫌被泛亞操縱，所謂的監(jiān)管專家，乃泛亞的玩偶。泛亞向昆明市一副市長發(fā)出過《關(guān)于推薦監(jiān)督管理委員會(huì)專家名單的報(bào)告》（昆有色[2011]33號(hào)）。泛亞推薦監(jiān)管專家來監(jiān)督泛亞，如今泛亞一地雞毛，昆明市的嚴(yán)格監(jiān)管豈不成了黑色幽默？
泛亞把當(dāng)?shù)卣嬗诠烧浦?。在更高層面，泛亞也玩得爐火純青。
查閱資料發(fā)現(xiàn)，2013年11月13日，云南日報(bào)以整版刊出《解密泛亞有色金屬交易所創(chuàng)新基因》。文章披露，2012年5月，國家行政學(xué)院啟動(dòng)“中國有色金屬資源市場化定價(jià)研究”課題，“為國家相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù)”。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該課題竟塞著泛亞私貨，課題組關(guān)鍵成員竟是泛亞合伙人在幕后操縱著，龐氏騙子忽悠著國家相關(guān)部門制定行業(yè)政策。其組長就有單九良，副組長有泛亞執(zhí)行董事郭楓、副總裁張子諾。
顯然，泛亞事件凸顯政府在金融監(jiān)管上的缺失。梳理全國各類交易場所監(jiān)督管理辦法發(fā)現(xiàn)，制度上都給現(xiàn)、期貨交易所相關(guān)方設(shè)立了一條不能越雷池一步的紅線，越過將受法律制裁。這就是交易場所及交易場所股東、實(shí)際控制人、監(jiān)督管理部門的相關(guān)工作人員不得參與本市場的交易，不得泄露內(nèi)幕信息或者利用內(nèi)幕信息獲得非法利益。這樣的制度設(shè)計(jì)，最大可能地消除了市場上的信息不對稱，維護(hù)市場交易的公平、透明和公正，對潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范。
然而，昆明市政府頒布的《泛亞有色金屬交易所交易市場監(jiān)督管理暫行辦法》，根本沒有上述規(guī)定。
于是，泛亞與監(jiān)管部門心照不宣地唱著雙簧。泛亞與昆明市政府金融辦均在亞洲金屬網(wǎng)交易泛亞平臺(tái)上的品種。2012年6月1日和6月28日，泛亞兩份《自營有色金屬銷售業(yè)務(wù)的情況說明》，表明泛亞還在自己平臺(tái)上涉嫌建“老鼠倉”。同時(shí)，泛亞合伙人還將自己注冊的公司當(dāng)作泛亞授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)拉業(yè)務(wù)，涉嫌內(nèi)幕交易。
顯而易見，由于成立泛亞的動(dòng)機(jī)不純，注定了政府對泛亞龐氏騙局的交易模式視而不見。騙局露出馬腳后，云南省監(jiān)管部門還屢發(fā)文件，支持泛亞合規(guī)運(yùn)營。
在專家紛紛站出來揭露泛亞龐氏騙局風(fēng)頭正勁之時(shí)，云南省金融辦主任劉光溪，多次為泛亞這個(gè)所謂的現(xiàn)貨交易所不做現(xiàn)貨交易而專做融資的“委托受托模式”辯護(hù)。某單位一份曝光的10月上報(bào)的“秘密”字樣材料，記述了劉光溪的說辭：“泛亞委托受托業(yè)務(wù)作為一種創(chuàng)新的供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)，已經(jīng)超出‘國發(fā)（2011）38號(hào)’文和‘國辦發(fā)（2012）37號(hào)’文的規(guī)范范疇，但也未發(fā)現(xiàn)有法律法規(guī)明確這項(xiàng)業(yè)務(wù)違法違規(guī)或需要審批?！?/p>
泛亞系合伙人宣傳的“以稀有成就富有”富了他們自己，平均每位股東在泛亞掙得2億元凈利利潤后，泛亞崩盤，泛融網(wǎng)跑路。在一塊合署辦公的廈商所、廈金所數(shù)個(gè)電話包括24小時(shí)招商熱線均無人接聽的今天，一堆堆爛攤子，扔給了當(dāng)?shù)卣?/p>
誰之罪？
相關(guān)部門“給力”，替泛亞上調(diào)信用
泛亞成立4年來，始終沒有通過部際聯(lián)席會(huì)驗(yàn)收，始終在“清理整頓”之中。按說，龐氏騙局難以“坐胎”。然而，單九良、張子諾夫婦的成功之處在于總是心想事成，危機(jī)時(shí)刻有貴人相助，上調(diào)信用。
“清理整頓”中的泛亞，按理說是不能通過工商年檢的，但有關(guān)部門紛紛為其上調(diào)信用。2013年，云南省交易場所清理整頓領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室向省工商局發(fā)出《關(guān)于對正在進(jìn)行清理整頓驗(yàn)收的交易場所延期年檢的商請函》，請給予泛亞等交易所“開綠燈”，而當(dāng)年7月，企業(yè)年檢工作已經(jīng)結(jié)束。于是，云南省工商局發(fā)出對正在進(jìn)行清理整頓驗(yàn)收的交易場所延期年檢的通知。
無論什么融資都是融資，都屬于金融業(yè)務(wù)范疇。查詢泛亞工商登記經(jīng)營范圍發(fā)現(xiàn)，工商部門根本沒有批準(zhǔn)泛亞有融資業(yè)務(wù)，這屬于超范圍經(jīng)營。根據(jù)《無照經(jīng)營查處取締辦法》相關(guān)規(guī)定，由工商行政管理部門予以查處、依法予以取締，沒收違法所得等。
然而，直到2015年7月1日，昆明市工商部門在“泛亞事件”爆發(fā)后，才匆匆索要泛亞2013年和2014年的年度報(bào)告，將泛亞列入“經(jīng)營異?！泵?，凸顯監(jiān)管缺失。
泛亞銀行賬戶年檢過不了關(guān)，于是向云南省清整辦遞交《關(guān)于泛亞有色金屬交易所銀行賬戶年檢相關(guān)事宜的請示》(昆有色[2013]17號(hào))，特請?jiān)撧k公室為泛亞出示相關(guān)事宜說明的函，以便泛亞向相關(guān)銀行做好解釋說明，辦理相關(guān)授權(quán)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)宣傳等。于是乎，被調(diào)高信用的泛亞及其授權(quán)機(jī)構(gòu)在銀行一路“綠燈”，錢財(cái)源源不斷流進(jìn)泛亞。
從單九良帶領(lǐng)的泛亞合伙人從業(yè)履歷中可以發(fā)現(xiàn)，他們注冊的不少企業(yè)，是以“騙術(shù)”開場，騙得錢后以“金蟬脫殼”落幕。令人意外的是，一次次“跑路”之后他們都能在異地“軟著陸”，繼續(xù)“金融創(chuàng)新”，最終在云南收獲了一堆“金字招牌”。2011年，泛亞榮獲“2011中國最具投資潛質(zhì)創(chuàng)新企業(yè)”稱號(hào)。2013年11月，泛亞獲得云南省“最佳經(jīng)營模式企業(yè)獎(jiǎng)”，同年，單九良被評為“中國大宗商品領(lǐng)軍人物”稱號(hào)。重慶發(fā)起的2014年度“責(zé)任第一，創(chuàng)新第二”的網(wǎng)絡(luò)投票中，泛亞受托業(yè)務(wù)（日金寶）被廣大投資者評為“2014年度最佳穩(wěn)健收益獎(jiǎng)”。
這些由當(dāng)?shù)卣鲗?dǎo)的上調(diào)信用，為泛亞合伙人剪裁出一件件龐氏騙局的“新衣”。
背后有何貓膩？“黑吃黑”，道高一尺魔高一丈
螳螂捕蟬，黃雀在后。在金融食物鏈上，泛亞總是最后的贏家，你不得不佩服泛亞合伙人是“天下無賊”中的高手。
刀口舔血，銀行“節(jié)操碎了一地”
泛亞22萬投資者中，很多人是相信了銀行的公信力，才投資于泛亞理財(cái)產(chǎn)品的。誰賬上有大筆閑錢？如何在茫茫人海中把這些特定人群挖出來忽悠進(jìn)泛亞？這難不倒泛亞合伙人。
獲得的相關(guān)銀行與泛亞內(nèi)部文件資料顯示，泛亞與相關(guān)銀行簽訂有聯(lián)合推廣協(xié)議、銀商轉(zhuǎn)賬協(xié)議、銀企合作協(xié)議、交易結(jié)算資金存管服務(wù)協(xié)議、第三方存管服務(wù)協(xié)議、電子商務(wù)支付服務(wù)合作協(xié)議、總對總協(xié)議、銀商通協(xié)議等。然后，銀行將泛亞所需要的高端客戶邀出來，進(jìn)行忽悠：泛亞理財(cái)產(chǎn)品零風(fēng)險(xiǎn)、隨用隨取、年化利率13%等。新疆各地幾十位投資者給期貨日報(bào)的來信中說，他們發(fā)現(xiàn)本金完全無法取出后找到銀行表示：“銀行叫賣泛亞理財(cái)產(chǎn)品涉嫌商業(yè)欺詐，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任?！便y行卻說：“這不是他們的理財(cái)產(chǎn)品，讓投資者找泛亞?！?/p>
投資者這才發(fā)現(xiàn)是銀行和泛亞精心聯(lián)合導(dǎo)演的一個(gè)騙局。當(dāng)初買泛亞理財(cái)產(chǎn)品是銀行推薦的，開戶的整個(gè)過程都是銀行營業(yè)大廳工作人員全程服務(wù)的，在銀行開戶后銀行根本就沒有給合同，銀行打著各種旗號(hào)不遺余力推銷泛亞理財(cái)產(chǎn)品，是不是背后存在著交易黑幕？
期貨日報(bào)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這不是一般的“黑”。泛亞授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)人員賄賂銀行工作人員，成為迅速擴(kuò)大業(yè)務(wù)的敲門磚。如，甘肅泛亞新疆分公司工作人員2013年8月29日的一份申請，記錄了他們是這樣行賄（內(nèi)部稱“返點(diǎn)”）的：“揚(yáng)子江片區(qū)黃河路支行理財(cái)經(jīng)理介紹客戶一直未返點(diǎn)，考慮到特殊原因調(diào)動(dòng)積極性，繼續(xù)介紹客戶，現(xiàn)申請?zhí)崆胺迭c(diǎn)，望領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。賬戶200353（6月28日―7月14日）2394890元，按萬分之七返點(diǎn)，1676.4元?！比缓笫莾晌粚徍送ㄟ^、三位領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)同意支付該筆款項(xiàng)。
在全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢發(fā)現(xiàn)，泛亞烏魯木齊、克拉瑪依路分公司根本不存在，甘肅泛亞新疆分公司根本是子虛烏有，然而相關(guān)銀行卻敢于刀口舔血，冒著風(fēng)險(xiǎn)與其合作，推廣泛亞理財(cái)產(chǎn)品。
那么，相關(guān)銀行這么賣力的理由是什么？能從騙子手中得到的好處是什么？某銀行《關(guān)于營業(yè)部與泛亞開展聯(lián)合市場推廣業(yè)務(wù)工作安排的通知》說得很明白：“為今后結(jié)算中間業(yè)務(wù)開辟了新的收入增長點(diǎn)”，“客戶所產(chǎn)生的交易手續(xù)費(fèi)，昆明泛亞有色金屬交易所烏魯木齊克拉瑪依路分公司將按照每月總交易手續(xù)費(fèi)的20%支付，其收益全部入511065電子商務(wù)業(yè)務(wù)收入”。
中國銀行(601988,股吧)甘肅省分行（甲方）與泛亞（乙方）簽訂的《聯(lián)合市場推廣協(xié)議》，記錄著任何時(shí)候都不得向外透露的秘密：“甲方發(fā)展的客戶所產(chǎn)生的交易手續(xù)費(fèi)，乙方按照總交易手續(xù)費(fèi)的15%支付給甲方，甲方承諾將其中10%直接返給營業(yè)部，以鼓勵(lì)一線工作人員?！?/p>
任何一家交易所、網(wǎng)貸P2P，哪怕是“黑平臺(tái)”，都有手機(jī)客戶端和電腦客戶端的獨(dú)立安裝包，而且都不會(huì)控制客戶的可出資金，所有金融平臺(tái)出入金都可以通過手機(jī)APP和電腦客戶端完成，而泛亞移動(dòng)操作系統(tǒng)安裝就是一場“陰謀”。
不少投資者說，現(xiàn)在看來，泛亞在成立之初就已經(jīng)在軟件上設(shè)下了圈套，手機(jī)客戶端口可以入金，但不能出金，而且電腦客戶端需要連接官方網(wǎng)站才可以安裝，所以他們事先就計(jì)劃在整個(gè)騙局結(jié)束的時(shí)候關(guān)掉官方網(wǎng)站，部分客戶因?yàn)殡娔X重裝等原因不會(huì)再有客戶端，你的所有數(shù)據(jù)就會(huì)丟失，連維權(quán)都沒有證據(jù)。泛亞不僅從交易模式上欺詐，在軟件的操作上也設(shè)置好了騙局，單九良合伙人可謂用心良苦。
騙子不可怕，就怕騙子有文化。我們不得不承認(rèn)，單九良、張子諾夫婦及合伙人絕對是高智商騙子，讓銀行和投資者都找不著北。
獲得的泛亞《交易商服務(wù)手冊》和宣傳資料均稱，客戶的“交易資金由銀行實(shí)施三方存管，確保資金安全”。而獲得的泛亞與諸銀行簽訂的協(xié)議，也有類似約定。那么，在銀行“三方存管”的“安全資金”又是如何被泛亞“劫持”走的呢？這依賴于泛亞與“關(guān)聯(lián)交易”方開發(fā)的銀商轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)等，同時(shí)，也與銀行有意無意“配合”有關(guān)，從“后臺(tái)”將拉來的黑錢輸送到了泛亞賬戶上。
為節(jié)約大量的商業(yè)談判等方面的交易成本，并保證商業(yè)合同的優(yōu)先執(zhí)行，從而提高交易效率，泛亞一方面，為“拿下”銀行，專門成立了銀商事業(yè)部；另一方面，不惜血本投向關(guān)聯(lián)交易方，“拿下”通向銀行的操作系統(tǒng)技術(shù)等。
泛亞內(nèi)部一份《關(guān)聯(lián)交易情況》資料記載著這樣的秘密交易：泛亞持有無錫億正軟件科技公司30%股份，兩方的關(guān)聯(lián)交易主要涉及技術(shù)開發(fā)和技術(shù)服務(wù)，包括以下項(xiàng)目：A.平臺(tái)改造技術(shù)開發(fā)，合同金額為40萬元。B.銀聯(lián)接口開發(fā)，合同金額為50萬元。C.數(shù)據(jù)應(yīng)用支撐平臺(tái)，合同金額為165萬元。D.倉儲(chǔ)系統(tǒng)，合同金額為119萬元。E.銀商轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)，開發(fā)合同金額為300萬元。F.移動(dòng)客戶端，合同金額為80萬元。G.泛亞搖錢樹，合同金額為120萬元。H.定量平臺(tái)服務(wù)，合同費(fèi)用為45萬元/月。
保險(xiǎn)保證金,只是個(gè)傳說
泛亞事件，就像一出悲劇電影，但也有歡樂場面作為襯托。
泛亞和銀行招攬客戶時(shí)，資金安全不離口。說有足夠的保證金保安全，還有眾保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)保安全，完全可以為風(fēng)險(xiǎn)兜底。
調(diào)查發(fā)現(xiàn)，泛亞及泛亞合伙人開的深圳泛融網(wǎng)，有中國大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、中國人壽(601628,股吧)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等承保。按理說，眼下泛亞、泛融網(wǎng)都發(fā)生嚴(yán)重的兌付危機(jī)，正好由保險(xiǎn)公司來保命不致于公司沉沒啊?？墒牵簛?、泛融網(wǎng)并沒有這樣做，唯一的解釋，所謂資金保險(xiǎn)，只是個(gè)傳說。
我們再看保證金問題。按照泛亞格式化交易規(guī)則，“買方”每筆交易要繳納20%的保證金。我們從單九良和泛亞破綻百出的解釋中可知，“他一直存在于泛亞的保證金賬戶”，泛亞、泛融網(wǎng)484億盤子的20%就是96億多元保證金，這是交易所不能碰的紅線。現(xiàn)在，泛亞賬戶上竟沒有一分錢了，泛融網(wǎng)也無錢開張了。由此可見，泛亞、泛融網(wǎng)20%的救命保證金，也是個(gè)傳說。
“連保險(xiǎn)、保證金都不保我們，那還能指望啥？”福建的林女士喃喃地說，“我整天灰頭土臉、狼狽無比，100多萬出不來，丈夫整天吵著要離婚，還不能向其他人說起。我依然像往常一樣和朋友聊天，裝作什么事都未曾發(fā)生，可是有無數(shù)個(gè)問號(hào)積壓在心里。夜深人靜，每每想起此事，如同一場凌遲?！?/div>青出于藍(lán)勝于藍(lán)，騙子設(shè)局連環(huán)套
單九良、張子諾夫婦注冊了很多企業(yè)，是以“騙術(shù)”開場，以“金蟬脫殼”落幕，然后繼續(xù)在另一地上演騙術(shù)。韓旭奎、歐德玉夫婦作為“泛亞軍團(tuán)”的“地區(qū)負(fù)責(zé)人”，青出于藍(lán)勝于藍(lán)，他們做的局，不但能將諸銀行誘入甕中，還能把老師賣了，幫“學(xué)生”數(shù)錢。韓氏夫婦“法力”無比，還能嚇得工商、政府金融辦、公安機(jī)關(guān)“談其色變”。最終，在投資者幾個(gè)月的舉報(bào)下，洗劫幾十億元錢后神秘蒸發(fā)，好像這事沒發(fā)生過一樣。
甘肅泛亞，“吃人”不吐骨頭
廣東人韓德玉，被甘肅泛亞有色金屬投資管理有限公司（下稱甘肅泛亞）和銀行算計(jì)的故事，可謂“經(jīng)典”。
11月30日至12月3日，韓德玉掂著厚厚的材料，邊奔波在維權(quán)的路上，邊向講述她的錢被騙得無影無蹤的經(jīng)歷。
2012年初，韓德玉從廣東回蘭州探親期間，被當(dāng)?shù)劂y行客戶經(jīng)理盛邀參加活動(dòng)，向她力推一款高息理財(cái)產(chǎn)品，并特別請甘肅泛亞人員來銀行向她講解，稱保本保息，資金由銀行三方監(jiān)管等。當(dāng)時(shí)，韓德玉不急用錢，先后在銀行購買了近450萬元定期白銀理財(cái)產(chǎn)品和日進(jìn)日出的“日金寶”理財(cái)產(chǎn)品，甘肅泛亞并給她出具了《保本保息理財(cái)承諾書》。
今年6月，韓德玉通知銀行客戶經(jīng)理要求出金30萬元而不能。她急忙從廣東飛來一查，發(fā)現(xiàn)有人為了獲取巨額傭金，偽造她的簽名簽了合同，將買賣金屬的期貨投資包裝成了理財(cái)產(chǎn)品，而她一直還被蒙在鼓里。
韓德玉拿著《泛亞投資理財(cái)合同書》和《保本保息理財(cái)承諾書》等與甘肅泛亞交涉，并向工商機(jī)關(guān)和公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。甘肅泛亞法定代表人韓旭奎害怕了，6月26日，甘肅泛亞設(shè)局，承諾5天內(nèi)將錢全部退還。為“鄭重”期間，甘肅泛亞和韓德玉簽訂了《關(guān)于承兌銀行推薦泛亞發(fā)行的定期和活期保本保息理財(cái)投資款的承諾協(xié)議》和《違規(guī)開設(shè)的賬戶并賠付韓德玉“日金寶”理財(cái)投資款協(xié)議》。協(xié)議約定，甘肅泛亞要求韓德玉簽署辦理賬戶資料轉(zhuǎn)讓、承繼或注銷等相關(guān)合法事宜，簽訂協(xié)議時(shí)3份《保本保息理財(cái)承諾書》原件交回，雙方解除原來所簽合約。為了盡快拿到錢，韓德玉想也沒想就簽了協(xié)議。
7月15日，韓德玉對賬單顯示當(dāng)日出金2.8萬，她到銀行一查，賬戶卻沒有這筆進(jìn)項(xiàng)，得到的答案是，她的賬戶與自己沒有關(guān)系了，她原來賬戶上所有錢轉(zhuǎn)到哪兒與她無關(guān)了。
《保本保息理財(cái)承諾書》沒有了，原賬戶上的錢也與她無關(guān)了，韓德玉感到她被騙得太慘了。再找甘肅泛亞交涉，韓旭奎再次答應(yīng)兩個(gè)月內(nèi)全部將錢退還。
9月2日，甘肅泛亞交給韓德玉一張可出153萬元的資金證明，并說是銀行原因無法到賬。她到銀行一問才發(fā)現(xiàn)，這又是個(gè)騙局。韓德玉到工商局詢問案件進(jìn)展時(shí)才得知，韓旭奎向工商、公安部門稱，這筆錢已兌付給韓德玉了，而韓德玉手中的兩個(gè)協(xié)議是偽造的。發(fā)現(xiàn)，銀行的對賬單顯示，韓德玉賬戶上的錢，通過復(fù)雜轉(zhuǎn)賬，已到韓旭奎的重慶泛亞公司了。
騙局變成了鬧劇，這讓韓德玉倍感侮辱，她讓甘肅泛亞和相關(guān)銀行舉報(bào)他偽造合同并鑒定公章，兩家都不報(bào)案。無奈下，韓德玉告自己偽造合同涉嫌欺詐，“可所有的執(zhí)法部門視而不見聽而不聞”，韓德玉說。
來到甘肅泛亞所在的蘭州市城關(guān)區(qū)南關(guān)什字世紀(jì)廣場采訪當(dāng)事方，這里新入駐的公司員工說，甘肅泛亞早就搬走了。通過多方打聽得知，甘肅泛亞搬到了一個(gè)小區(qū)，來到新址，這里已是人去樓空，大門上寫著“甘肅泛亞該殺”、“泛亞詐騙”、“還我血汗錢”。和數(shù)位投資者多次撥打韓旭奎的手機(jī)，都是無人接聽。
“泛亞軍團(tuán)”，瞞天過海銀行入甕
甘肅泛亞并非是韓旭奎、歐德玉夫婦擁有的唯一一家公司，他們二人也并非只有這一家泛亞授權(quán)機(jī)構(gòu)。在甘肅工商部門、全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查證，發(fā)現(xiàn)二人開有不少公司。
其中查明的有：1.甘肅泛亞；2.甘肅泛亞平?jīng)龇止荆ㄒ炎N）；3.甘肅金都有色金屬有限公司；4.青海泛亞有色金屬投資管理有限公司；5.甘肅泛亞新疆分公司（為泛亞授權(quán)機(jī)構(gòu)，查無該公司)；6. 新疆時(shí)代華納有色金屬投資管理有限公司；7.新疆泛亞有色金屬投資管理有限公司（下稱新疆泛亞）；8.新疆泛亞鄯善縣分公司；9.新疆泛亞吐魯番分公司；10.新疆泛亞哈密分公司；11.重慶泛亞投資有限公司；12.廈門泛亞旭德資產(chǎn)管理有限公司；13.廈門紅石泛亞資產(chǎn)管理有限公司；14.浙江旭德資產(chǎn)管理有限公司。
韓旭奎給這些公司起了個(gè)名字叫“泛亞軍團(tuán)”?！胺簛嗆妶F(tuán)”的經(jīng)營范圍，工商部門特別注明：不得從事銀行、證券、保險(xiǎn)等需要取得許可或?qū)徟慕鹑跇I(yè)務(wù)，不得從事金融及財(cái)政信用業(yè)務(wù)，不得銷售稀貴金屬。而“泛亞軍團(tuán)”卻將金融業(yè)務(wù)、稀貴金屬業(yè)務(wù)做得風(fēng)生水起，“泛亞軍團(tuán)”涉嫌超范圍經(jīng)營、非法經(jīng)營、無照經(jīng)營。
更為夸張的是，從合同上的蓋章簽字發(fā)現(xiàn)，韓旭奎、歐德玉一直在用全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中并不存在的甘肅泛亞新疆分公司，先與泛亞簽訂協(xié)議，然后再拉泛亞作為乙方、自己作為丙方，與中行新疆分行等簽署三方合作協(xié)議、銀企合作。資料披露，僅中行新疆分行銷售的“泛亞理財(cái)產(chǎn)品”金額高達(dá)70億元。
有資料顯示，韓旭奎和泛亞高管王飚、張子諾等，還以根本不存在的“新疆泛亞公司”名義，與新疆相關(guān)銀行簽有合作協(xié)議。韓旭奎還用并不存在的甘肅泛亞青海分公司等名義開展活動(dòng)。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，郎咸平識(shí)破了大國之間的陰謀，居然沒有識(shí)破泛亞的陰謀，韓旭奎還用甘肅泛亞新疆分公司之名假冒泛亞，與相關(guān)單位簽訂協(xié)議，承辦“郎咸平投資報(bào)告會(huì)”讓郎咸平為其騙局站臺(tái)，達(dá)到火爆銷售泛亞理財(cái)產(chǎn)品的目的，其中，雙方約定“信守保密原則，不得傳播協(xié)議內(nèi)容”。郎咸平還親自到韓旭奎的公司，為其站臺(tái)。
讓人們不解的是，韓旭奎夫婦注冊的公司有很多，而業(yè)務(wù)大多以不存在的公司名義開展，這是為什么？知情人一語道破天機(jī)：目的是為了逃避監(jiān)管和納稅，讓詐騙行為遁于無形。葉公好龍，政令出不了政府大院
今年是甘肅省“工作落實(shí)年”暨主體責(zé)任落實(shí)年，以圖解決“不愿落實(shí)”、“沒人落實(shí)”、“不敢落實(shí)”的問題。然而，基層上演新版葉公好龍的故事后，群眾將“葉公”告上法庭，請法院判其“好龍”，事情卻并不那么順利。
工作落實(shí)年，看起來很美
來到甘肅省會(huì)蘭州，所到之處看到的第一感覺就是，這里是個(gè)講法制、講程序正義和政務(wù)公開的甘肅首善之地。公交車上，法制宣傳標(biāo)語高懸，美國人諾內(nèi)特與塞爾茲尼克的法律名著名句，被這座城市奉為圭臬：“好的法律應(yīng)該提供的不只是程序正義。它應(yīng)該既強(qiáng)有力又公平；應(yīng)該有助于界定公眾利益并致力于達(dá)到實(shí)體正義?！?/p>
到甘肅省、蘭州市一些政府部門走走發(fā)現(xiàn)，今年是甘肅省開展的“工作落實(shí)年”暨主體責(zé)任落實(shí)年。特別是蘭州市搞得轟轟烈烈，一些機(jī)關(guān)掛著蘭州市委主要領(lǐng)導(dǎo)的相關(guān)講話，以表明本單位的主體責(zé)任落實(shí)不是嘴上說說、墻上掛著。
上網(wǎng)查看發(fā)現(xiàn)，蘭州市城關(guān)區(qū)官網(wǎng)公開向社會(huì)承諾：“除行政機(jī)關(guān)主動(dòng)公開的政府信息外，您還可以根據(jù)自身的特殊需要，向區(qū)政府和各政府部門申請獲取相關(guān)政府信息?！?/p>
從省到市，從市到區(qū)，從區(qū)到基層部門，“工作落實(shí)年”，看起來很美。
望眼欲穿，誰來落實(shí)主體責(zé)任
韓德玉把甘肅泛亞告到蘭州市工商部門。工商部門讓她到權(quán)力機(jī)關(guān)金融辦認(rèn)定甘肅泛亞是否違規(guī)違法。韓德玉先到甘肅省政府金融辦，交涉半天，結(jié)果連門都不讓進(jìn)。好在他們指了條“救濟(jì)”渠道，讓她到甘肅證券局反映。
甘肅證券局有關(guān)負(fù)責(zé)人給予熱情接待。看過材料后，他們表示很無奈，他們只受理證券、期貨相關(guān)的投訴舉報(bào)，這事應(yīng)該由金融辦牽頭主辦，他們只是配合單位。有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這事的主體責(zé)任明確，明顯是工商部門不想處理，甘肅泛亞超范圍經(jīng)營不合法，人和公司都跑了，工商部門應(yīng)該處理，公安機(jī)關(guān)等也應(yīng)該受理舉報(bào)。
來到負(fù)責(zé)處理此事的蘭州市工商局專業(yè)分局。該分局大廳，豎著"三嚴(yán)三實(shí)’推進(jìn)作風(fēng)建設(shè)”的宣傳欄。辦公樓走廊，懸掛的牌匾寫著“民生在勤，勤則不匱，黨存于廉，廉乃大興”等。上下樓梯處的大型牌匾，還懸掛著蘭州市委主要領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于“工作落實(shí)年”暨主體責(zé)任落實(shí)年的講話摘要。給人的第一感覺，來這找對了地方。
在該專業(yè)分局了解到，韓德玉舉報(bào)的問題，蘭州市工商局按屬地管轄原則，于9月18日以書面形式，轉(zhuǎn)交城關(guān)工商局查辦，并要求調(diào)查處理結(jié)果由該局直接書面答復(fù)韓德玉。
韓德玉揣著此前市工商局給她寫的由城關(guān)區(qū)工商局書面答復(fù)的承諾，來到城關(guān)區(qū)工商局，催問舉報(bào)處理結(jié)果，并要書面回復(fù)。
城關(guān)工商局卻把皮球原路踢回。其相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，甘肅泛亞查處與否，是否書面回復(fù)，應(yīng)由上級工商部門來決定，因?yàn)樗麄冊跇I(yè)務(wù)上受市局指導(dǎo)，且他們以文件形式將回復(fù)意見提交市局，由市局裁決，至今市局沒有下文件回復(fù)，所以無法給韓德玉書面回復(fù)。
任憑韓德玉磨破了嘴，城關(guān)區(qū)工商局就是不給書面回復(fù)，也不回答查處甘肅泛亞情況。相關(guān)負(fù)責(zé)人說，甘肅泛亞已構(gòu)成刑事案件，不移交是瀆職，他們將案件移交公安機(jī)關(guān)，而公安機(jī)關(guān)不接收。11月末城關(guān)區(qū)工商局又以快遞形式移交公安機(jī)關(guān)。韓女士問以什么罪名移交、工商為什么不對甘肅泛亞作出行政查處、處罰？其負(fù)責(zé)人可能怕被錄音，搖頭不回答。
韓德玉直接告知市區(qū)兩級工商部門，不給書面回復(fù)，她將告其行為不作為。而兩級工商部門有關(guān)人士表示，寧愿當(dāng)被告也不給書面回復(fù)，不會(huì)將查處甘肅泛亞的相關(guān)信息公開。
蘭州市公安局經(jīng)偵大隊(duì)負(fù)責(zé)人則稱，他們從未收到工商部門移交的該案。對于舉報(bào)人向公安舉報(bào)為何遲遲不立案，相關(guān)負(fù)責(zé)人卻不愿多談。
死磕，實(shí)現(xiàn)正義哪怕來遲
工商部門不處理、不回復(fù)，韓德玉開始尋找法律武器。2015年6月1日起施行的《甘肅省投資類企業(yè)管理暫行辦法》，也許能幫韓德玉的大忙。
韓德玉認(rèn)為，依據(jù)第十一條：工商行政管理部門定期對投資類企業(yè)開展檢查，分析評估風(fēng)險(xiǎn)狀況，對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患和涉嫌違法線索，及時(shí)向相關(guān)部門通報(bào)，并報(bào)告同級人民政府。由此，她認(rèn)定，蘭州工商部門既不依法查處，也不移送案件，甚至將刑事案件包裝成民事案件，是瀆職行為。甘肅泛亞買賣白銀、做活期定期理財(cái)，明顯違反該辦法第十五條不允許“超出經(jīng)營范圍開展經(jīng)營活動(dòng)”和“非法從事金融業(yè)務(wù)”，應(yīng)由工商行政管理部門和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定予以處罰。涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
于是乎，12月4日，韓德玉以“行政不作為”為由，將蘭州市工商局和城關(guān)區(qū)工商局起訴到法院，請求法院判令兩被告給予書面答復(fù)和依法行政，徹底履行主體責(zé)任。
然而，4個(gè)多月來，韓德玉不斷向當(dāng)?shù)亟鹑谵k、證監(jiān)局、銀監(jiān)局、工商、公安、法院有權(quán)機(jī)關(guān)舉報(bào)投訴，至今無果。
韓德玉11月18日在寫給甘肅省、蘭州市相關(guān)部門的材料中說：“我窮盡了所有救濟(jì)途徑，所有的權(quán)力機(jī)關(guān)貌似都成了甘肅泛亞看家護(hù)院的。我提供了韓旭奎涉嫌非法經(jīng)營、涉嫌私刻印章、涉嫌偷稅漏稅、涉嫌詐騙等違法犯罪的線索和證據(jù)，全部像廢紙。我迷惑，我悲哀，我憤怒。如果一個(gè)個(gè)金融騙局被放任，那是對法律的褻瀆！”
不是尾聲，野火燒不盡
泛亞倒臺(tái)，樹倒猢猻散，散了的猢猻像一顆顆種子，做著未競的事業(yè)；“泛亞模式”，像臭豆腐，聞起來臭，吃起來香。有道是，“野火燒不盡，春風(fēng)吹又生”，何況根本就沒有“火燒”，“泛亞模式”，無須等待春風(fēng)，便會(huì)生生不息。
泛亞授權(quán)機(jī)構(gòu)有近400家，泛亞倒下，授權(quán)機(jī)構(gòu)或關(guān)門，或跑路。同時(shí)，也有一些授權(quán)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人則換個(gè)馬甲，“復(fù)制”泛亞，重新上路。
打開山西亞歐有色金屬交易中心官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，“亞歐模式”和“泛亞模式”異曲同工――以商業(yè)收儲(chǔ)手段輔助國家戰(zhàn)略儲(chǔ)備，藏資源于民間，強(qiáng)化稀有金屬的儲(chǔ)備和保護(hù)，有效提升中國稀有金屬產(chǎn)業(yè)鏈價(jià)值，改變中國在國際稀有金屬市場上缺乏話語權(quán)的不利態(tài)勢，使中國逐步成為具有全球影響力的稀有金屬國際定價(jià)中心。
克隆“泛亞模式”直接稱融資平臺(tái)的，還有廈商所、江西省煤炭交易中心等。遍布全國各地?cái)?shù)以萬計(jì)的投資者陷入“龐氏騙局”的恐慌中，也將金融監(jiān)管的漏洞推至臺(tái)前。令人可嘆的是，騙局性質(zhì)是明擺的，罪人是隱身的，背景是復(fù)雜的，投資理財(cái)者要回血汗錢的前途，是渺茫的。這一切的一切，都值得追求真相的有權(quán)機(jī)關(guān)，不舍調(diào)查，給社會(huì)一個(gè)交待。
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