4名犯罪嫌疑人、4單期貨市場(chǎng)對(duì)敲交易、幾個(gè)假賬戶，在合計(jì)不足40分鐘的時(shí)間內(nèi)，使受騙投資者期貨賬戶中720萬元資金不翼而飛；同時(shí)，550余萬元不法獲利資金悄然轉(zhuǎn)出期貨市場(chǎng)。這是發(fā)生在今年1月到4月間的期貨市場(chǎng)資金詐騙案，犯罪嫌疑人分工明確、手法嫻熟，假造身份，利用期貨市場(chǎng)不活躍合約進(jìn)行對(duì)敲交易，將受害投資者資金轉(zhuǎn)入事先開立的期貨賬戶，隨即轉(zhuǎn)出資金，獲取大筆非法“快錢”。

　　對(duì)敲交易及背后的違法事實(shí)看似巧妙地掩藏于期貨市場(chǎng)海量交易信息當(dāng)中，但在交易所異常交易實(shí)時(shí)監(jiān)控，及公安機(jī)關(guān)與證監(jiān)部門協(xié)作執(zhí)法布下的“天羅地網(wǎng)”里，該案在短短不足60天時(shí)間內(nèi)告破，嫌疑人被逮捕歸案，并移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

　　這是首起發(fā)生在上海市并經(jīng)查實(shí)的，通過期市對(duì)敲交易轉(zhuǎn)出資金實(shí)施詐騙的案件，在全國(guó)范圍內(nèi)也具備典型性。證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，近年來盜取客戶資金類違規(guī)案件頻發(fā)，投資者應(yīng)當(dāng)妥善保管好自己的交易賬戶信息，提高警惕性。上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人也表示，期市交易實(shí)時(shí)監(jiān)控，證監(jiān)部門與公安機(jī)關(guān)執(zhí)法協(xié)作順暢，投資者參與期貨市場(chǎng)切不可心存僥幸，觸碰法律紅線。

　　⊙ 馬婧妤 ○編輯 梁偉

　　案由

　　期貨賬戶390萬元“不翼而飛”

　　偵查

　　今年4月12日，受害人陳先生向上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)報(bào)案，自己將名下390萬元期貨賬戶交由通過互聯(lián)網(wǎng)認(rèn)識(shí)的職業(yè)期貨炒家操作后不見了

　　期貨市場(chǎng)上對(duì)敲交易不時(shí)發(fā)生，其中部分交易是由誤操作等原因引起，也有一部分交易背后，隱藏著違法騙取交易關(guān)聯(lián)方賬戶資金的隱秘企圖。陳先生就是這樣一起通過期市對(duì)敲交易詐騙資金的違法案件受害人之一。

　　今年4月12日，陳先生向上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)報(bào)案稱，自己將名下390萬元期貨賬戶交由通過互聯(lián)網(wǎng)認(rèn)識(shí)的職業(yè)期貨炒家“陳光明”操作，并以此獲取每日千分之一的固定收益?！瓣惞饷鳌崩藐愊壬钠谪涃~戶買賣遠(yuǎn)期無人交易的棕櫚油期貨合約，造成其期貨賬戶390萬元“不翼而飛”。

　　陳先生的遭遇并非個(gè)案。近年來，此類案件雖在期貨市場(chǎng)上時(shí)有發(fā)生，但在上海市尚屬首例。上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)接到報(bào)案后，立即組織專門力量，成立專案組立案?jìng)刹椤?/p>

　　專案組首先將目光投向了被舉報(bào)的職業(yè)炒家“陳光明”，偵查發(fā)現(xiàn)“陳光明”曾掛失名下的身份證和信用卡，而這只是犯罪嫌疑人盜用的假身份。同時(shí)，犯罪嫌疑人進(jìn)行交易所使用的電腦及聯(lián)系受害人的電話也均已棄用。

　　陳先生期貨賬戶中的390萬元去了哪兒？專案組向證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門查詢交易信息，隨即發(fā)現(xiàn)與陳先生期貨賬戶進(jìn)行對(duì)手交易的“常利田”期貨賬戶，于案發(fā)前3天才在廣州開設(shè)，僅在案發(fā)當(dāng)天與陳先生賬戶進(jìn)行了對(duì)敲交易，交易完成不到10分鐘。而“常利田”期貨賬戶內(nèi)的本金及獲利資金就在珠海市某商戶內(nèi)全部刷卡套現(xiàn)。無獨(dú)有偶，與“陳光明”一樣，“常利田”也曾掛失補(bǔ)辦身份證――他是犯罪嫌疑人盜用的又一個(gè)假身份。

　　至此，一個(gè)犯罪嫌疑人刻意隱瞞身份、在期貨市場(chǎng)海量交易數(shù)據(jù)中掩飾不法獲利交易信息的案件逐漸明朗。犯罪嫌疑人通過騙取賬戶和事先開設(shè)賬戶之間進(jìn)行“對(duì)敲”并轉(zhuǎn)出資金，獲取數(shù)以百萬計(jì)的違法“快錢”。

　　偵查

　　海量交易信息中發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡

　　受害人陳先生期貨賬戶交易當(dāng)天，大商所實(shí)時(shí)監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)立即發(fā)現(xiàn)價(jià)格異常，并發(fā)現(xiàn)陳先生賬戶與另一賬戶之間存在對(duì)敲行為

　　犯罪嫌疑人實(shí)施的對(duì)敲交易看似淹沒在期市海量交易信息當(dāng)中，可事實(shí)上每筆交易，都逃不過交易所實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)的“眼睛”。

　　大商所監(jiān)察部有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，大商所監(jiān)察系統(tǒng)在違規(guī)監(jiān)控及發(fā)現(xiàn)方面實(shí)現(xiàn)了指標(biāo)化的篩查及預(yù)警，涉嫌違規(guī)行為線索，監(jiān)控人員在1分鐘內(nèi)即可獲知。受害人陳先生期貨賬戶交易當(dāng)天，大商所實(shí)時(shí)監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)立即發(fā)現(xiàn)價(jià)格異常，并發(fā)現(xiàn)陳先生賬戶與另一賬戶之間存在對(duì)敲行為。

　　監(jiān)測(cè)到這一異常交易后，大商所監(jiān)控人員立即致電陳先生及涉案期貨公司進(jìn)行交易確認(rèn)。與此同時(shí)，陳先生也在監(jiān)控自己賬戶的過程中，發(fā)現(xiàn)了這筆對(duì)敲交易。然而，由于犯罪嫌疑人快速轉(zhuǎn)出獲利資金及全部本金，并隨即刷卡套現(xiàn)。陳先生賬戶中的390萬元資金便在短時(shí)間內(nèi)不知去向。

　　大商所在確認(rèn)該交易涉嫌通過對(duì)敲交易、轉(zhuǎn)移資金行為后，第一時(shí)間向證監(jiān)會(huì)進(jìn)行了報(bào)告，并敦促期貨公司和陳先生盡快向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。證監(jiān)會(huì)隨后責(zé)成江西、浙江、河南等三地證監(jiān)局對(duì)此進(jìn)行調(diào)查。

　　上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)專案組對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行了仔細(xì)研究，認(rèn)為犯罪嫌疑人的作案手法已相當(dāng)成熟，陳先生舉報(bào)的這起390萬元期貨賬戶巨虧案件，很可能只是犯罪嫌疑人連續(xù)犯罪中的一起。

　　有此判斷后，專案組決定兵分兩路，一組進(jìn)行分析研判，通過作案手法串并案件發(fā)現(xiàn)新的線索；一組取證抓捕，抓住犯罪嫌疑人遺落的細(xì)微線索，一查到底。

　　這一判斷很快得到了證實(shí)。證監(jiān)會(huì)、公安部經(jīng)偵局會(huì)商協(xié)作，向各商品交易所查詢了近一年內(nèi)期貨對(duì)敲交易違規(guī)行為。最終，專案組以犯罪嫌疑人與被害人陳先生聯(lián)系的手法、操盤手法、涉案資金轉(zhuǎn)移手法為主要依據(jù)，又串聯(lián)出了3起類似的詐騙案件。3起案件分別發(fā)生在2013年1月21日、3月21日、3月22日。

　　“資金流向是經(jīng)偵工作的DNA，也是我們破獲此案最主要的抓手?！眳⑴c偵辦此案的陳銳警官說，將上述4起對(duì)敲交易遺落的蛛絲馬跡綜合起來后，終于發(fā)現(xiàn)了一名與涉案資金有聯(lián)系的人員――“胡小軍”。

　　與此同時(shí)，取證抓捕組赴廣州、珠海、深圳等城市連續(xù)工作了近40天，先后對(duì)涉案期貨公司、銀聯(lián)、銀行進(jìn)行查詢，查閱了大量街面監(jiān)控資料，并進(jìn)行了犯罪嫌疑人刷卡套現(xiàn)的商戶確認(rèn)，最終確認(rèn)“胡小軍”就是本案的犯罪嫌疑人。

　　“"胡小軍"的廬山真面目已經(jīng)浮出水面，但他會(huì)是本案的唯一嫌疑人嗎？專案組并沒有貿(mào)然對(duì)其實(shí)施抓捕，而是追蹤其至重慶、南寧、珠海等地，陸續(xù)又發(fā)現(xiàn)了其他3名犯罪嫌疑人。”陳銳警官說。

　　2013年6月1日，上述四名犯罪嫌疑人來到珠海，準(zhǔn)備以同樣手法再次通過期貨市場(chǎng)對(duì)敲交易進(jìn)行詐騙犯罪時(shí)，專案組果斷出擊，一舉將4名犯罪嫌疑人抓獲。

　　4名犯罪嫌疑人到案后，對(duì)共同實(shí)施前面提到的4起通過期貨市場(chǎng)對(duì)敲交易實(shí)施詐騙的行為供認(rèn)不諱。目前，本案已經(jīng)移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

　　法盲

　　嫌疑人竟認(rèn)為對(duì)敲交易不違法

　　在上海市看守所，4名犯罪嫌疑人中竟有3人稱，雖然知道期市對(duì)敲交易屬于違規(guī)行為，但并不認(rèn)為會(huì)涉嫌違法，“充其量只是撤回交易，給予行政處罰而已?！?/p>

　　經(jīng)查明，2013年1月至3月期間，犯罪嫌疑人胡小軍、陳和、丁永飛、劉芳（均為化名）冒充他人身份，以提供配資保證金、高額融資利息為誘餌，騙得他人期貨賬戶操作權(quán)。同時(shí)冒充他人身份開設(shè)期貨賬戶作為獲利賬戶，通過在期貨市場(chǎng)實(shí)施對(duì)敲交易，將騙得的期貨賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移至“胡小軍”等人控制的、以假身份開設(shè)的期貨賬戶內(nèi)。

　　胡等4人在實(shí)施詐騙的過程中有著嚴(yán)密而明確的分工，胡小軍負(fù)責(zé)騙得他人期貨賬戶和盜用假身份開設(shè)獲利期貨賬戶，并操作騙得的受害人期貨賬戶實(shí)施對(duì)敲交易；陳和負(fù)責(zé)操作獲利賬戶與胡小軍進(jìn)行對(duì)敲交易；丁永飛負(fù)責(zé)對(duì)敲交易的資金劃轉(zhuǎn)；劉芳負(fù)責(zé)提供實(shí)施對(duì)敲交易所需的資金。

　　4人決定進(jìn)行交易詐騙后，先后在早秈稻、棕櫚油、線材、黃大豆2號(hào)等期貨合約上進(jìn)行對(duì)敲交易，并轉(zhuǎn)移他人賬戶內(nèi)資金，導(dǎo)致被害人損失合計(jì)720余萬元，4人非法獲利共計(jì)550余萬元。

　　在上海市看守所，上證報(bào)采訪了犯罪嫌疑人中的陳、丁、劉三人。據(jù)其表示，雖然知道期市對(duì)敲交易屬于違規(guī)行為，但并不認(rèn)為會(huì)涉嫌違法，“充其量只是撤回交易，給予行政處罰而已。”

　　事實(shí)卻并非如此，凡觸及法律紅線，最終難逃法律制裁。

　　陳和在涉案被捕之前，已在股票市場(chǎng)從業(yè)10余年，并在期貨市場(chǎng)從業(yè)近4年，是個(gè)職業(yè)操盤手?！拔覀儼l(fā)現(xiàn)像陳先生這樣實(shí)際上提供期市配資服務(wù)的個(gè)人賬戶，存在不少漏洞，我們提供20萬元的保證金，就能得到他400萬元資金賬戶的使用權(quán)，對(duì)敲交易之后5分鐘我們能把資金轉(zhuǎn)出，非?？?，即使對(duì)方監(jiān)控到交易過程，也來不及采取措施?！标惡驼f。

　　在利用假身份開設(shè)賬戶實(shí)施對(duì)敲交易之前，胡、陳等人甚至使用實(shí)名開設(shè)的賬戶作為獲利賬戶進(jìn)行了演練。此后，四人便盜用假身份、運(yùn)用交易資金“閃電轉(zhuǎn)出”的方式屢屢得手。

　　丁永飛從事證券期貨行業(yè)也已有10年，涉案前后在廣東從事信托和基金業(yè)務(wù)，后來由于身陷賭局，財(cái)務(wù)狀況惡化，欠債近200萬元。他坦陳，了解“對(duì)敲交易是違反期貨交易管理?xiàng)l例的違規(guī)行為”，也曾經(jīng)關(guān)注過期交所對(duì)敲違規(guī)行為的通報(bào)，“從公布的信息看，期交所一般是對(duì)涉及對(duì)敲的客戶給予警告和通報(bào)批評(píng)，轉(zhuǎn)移資金的，要求返還違規(guī)轉(zhuǎn)移的資金。我覺得，這應(yīng)該只是行政違規(guī)?！倍∮里w聲稱并不知道胡、陳二人對(duì)敲交易，并轉(zhuǎn)移資金。但公安機(jī)關(guān)偵查所得的證據(jù)卻并不支持他的說法。

　　不同于“知法者犯法”的小心謹(jǐn)慎，劉芳雖然充當(dāng)了該案中“金主”的角色，對(duì)期貨市場(chǎng)交易卻并不熟悉?！拔也欢麄儺?dāng)時(shí)說的"釣魚單"和"對(duì)敲交易"，我想既然交易可以成功實(shí)施，那應(yīng)該就是不違法?！眲⒎颊f，當(dāng)聽到交易不僅沒有風(fēng)險(xiǎn)，還可以賺取巨額的“快錢”，利潤(rùn)能輕松翻倍，便動(dòng)心了。

　　劉芳向所供職的集團(tuán)公司拆借資金，作為本金供胡、陳二人進(jìn)行對(duì)敲交易使用?！敖灰淄瓿芍筮M(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)，我也只是顧著監(jiān)控本金的安全，之后這些錢都還給集團(tuán)公司了?！彼f。

　　提醒

　　投資者不可輕易透露賬戶信息

　　應(yīng)定期更換密碼、密碼設(shè)定不宜過分簡(jiǎn)單，考慮采取USB密鑰等更安全的賬戶登陸方式，可在一定程度上避免賬戶被盜用

　　證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，近一段時(shí)間以來，期貨市場(chǎng)已發(fā)生多起對(duì)敲交易轉(zhuǎn)移投資者資金的案件。這類案件當(dāng)中，犯罪分子往往利用期貨市場(chǎng)不活躍合約的對(duì)敲交易，將投資者資金轉(zhuǎn)移到事先開立的期貨賬戶中，并轉(zhuǎn)出資金，使投資者蒙受損失。

　　對(duì)此，今年7月證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)期貨公司內(nèi)部控制保護(hù)客戶資金安全有關(guān)問題的通知》（下稱《通知》），要求期貨公司嚴(yán)格執(zhí)行當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度，投資者當(dāng)日平倉盈利在結(jié)算完成前不得出金。

　　同時(shí)，針對(duì)期貨交易所通報(bào)對(duì)敲轉(zhuǎn)移資金等涉嫌違法違規(guī)情形的，《通知》明確虧損投資者所在期貨公司應(yīng)立即與投資者核實(shí)交易情況，盈利投資者所在期貨公司在事件調(diào)查結(jié)束前應(yīng)當(dāng)限制投資者出金。

　　上期所監(jiān)查部總監(jiān)饒偉表示，對(duì)市場(chǎng)違規(guī)行為進(jìn)行監(jiān)控和及時(shí)發(fā)現(xiàn)，并實(shí)施自律監(jiān)管是期貨交易所的核心工作內(nèi)容之一，上期所將不斷健全市場(chǎng)監(jiān)測(cè)、預(yù)警機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)控制體系，嚴(yán)打各類違法違規(guī)行為，深化會(huì)員合規(guī)管理，嚴(yán)肅市場(chǎng)紀(jì)律，維護(hù)市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。

　　《通知》規(guī)定及交易所進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控、自律監(jiān)管，無疑對(duì)防范類似前述案件設(shè)置了一道制度上的安全屏障。然而，一道制度屏障并非萬能。

　　大商所監(jiān)察部總監(jiān)助理汪紅梅表示，近年來盜取客戶資金類違規(guī)案件較為頻發(fā)，部分客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)、風(fēng)防手段不足或缺失、輕易將個(gè)人賬戶信息透露給他人等是此類案件發(fā)生的重要原因之一。

　　對(duì)此，她提醒，投資者應(yīng)當(dāng)妥善保管好自己的交易賬戶信息，不向他人透露，應(yīng)定期更換密碼、密碼設(shè)定不宜過分簡(jiǎn)單，考慮采取USB密鑰等更安全的賬戶登陸方式，可在一定程度上避免賬戶被盜用。同時(shí)，對(duì)于采用木馬等技術(shù)入侵的技術(shù)犯罪，投資者可通過安裝殺毒和防火墻軟件等措施起到一定的防范作用。

　　“除了投資者加強(qiáng)自我防范意識(shí)以外，期貨中介機(jī)構(gòu)也應(yīng)通過多種方式，強(qiáng)化對(duì)客戶安全、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的培訓(xùn)和教育，強(qiáng)化對(duì)期市運(yùn)行情況及業(yè)務(wù)規(guī)則的理解；加強(qiáng)對(duì)資金，特別是對(duì)出入金的管理，也能夠起到一定的防范效果?！蓖艏t梅說。

　　此外，近年來，證監(jiān)會(huì)與公安部門開展執(zhí)法協(xié)作的廣泛嘗試，并在“行刑結(jié)合”的工作機(jī)制上取得重要實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

　　“期市交易由交易所進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，證監(jiān)部門與公安機(jī)關(guān)的執(zhí)法協(xié)作也十分順暢，投資者參與期貨市場(chǎng)切不可心存僥幸，觸碰法律紅線。”上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人說。