4名犯罪嫌疑人、4單期貨市場對敲交易、幾個假賬戶，在合計不足40分鐘的時間內(nèi)，使受騙投資者期貨賬戶中720萬元資金不翼而飛；同時，550余萬元不法獲利資金悄然轉(zhuǎn)出期貨市場。這是發(fā)生在今年1月到4月間的期貨市場資金詐騙案，犯罪嫌疑人分工明確、手法嫻熟，假造身份，利用期貨市場不活躍合約進(jìn)行對敲交易，將受害投資者資金轉(zhuǎn)入事先開立的期貨賬戶，隨即轉(zhuǎn)出資金，獲取大筆非法“快錢”。

　　對敲交易及背后的違法事實看似巧妙地掩藏于期貨市場海量交易信息當(dāng)中，但在交易所異常交易實時監(jiān)控，及公安機(jī)關(guān)與證監(jiān)部門協(xié)作執(zhí)法布下的“天羅地網(wǎng)”里，該案在短短不足60天時間內(nèi)告破，嫌疑人被逮捕歸案，并移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

　　這是首起發(fā)生在上海市并經(jīng)查實的，通過期市對敲交易轉(zhuǎn)出資金實施詐騙的案件，在全國范圍內(nèi)也具備典型性。證監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，近年來盜取客戶資金類違規(guī)案件頻發(fā)，投資者應(yīng)當(dāng)妥善保管好自己的交易賬戶信息，提高警惕性。上海市公安局經(jīng)偵總隊有關(guān)負(fù)責(zé)人也表示，期市交易實時監(jiān)控，證監(jiān)部門與公安機(jī)關(guān)執(zhí)法協(xié)作順暢，投資者參與期貨市場切不可心存僥幸，觸碰法律紅線。

　　⊙ 馬婧妤 ○編輯 梁偉

　　案由

　　期貨賬戶390萬元“不翼而飛”

　　偵查

　　今年4月12日，受害人陳先生向上海市公安局經(jīng)偵總隊報案，自己將名下390萬元期貨賬戶交由通過互聯(lián)網(wǎng)認(rèn)識的職業(yè)期貨炒家操作后不見了

　　期貨市場上對敲交易不時發(fā)生，其中部分交易是由誤操作等原因引起，也有一部分交易背后，隱藏著違法騙取交易關(guān)聯(lián)方賬戶資金的隱秘企圖。陳先生就是這樣一起通過期市對敲交易詐騙資金的違法案件受害人之一。

　　今年4月12日，陳先生向上海市公安局經(jīng)偵總隊報案稱，自己將名下390萬元期貨賬戶交由通過互聯(lián)網(wǎng)認(rèn)識的職業(yè)期貨炒家“陳光明”操作，并以此獲取每日千分之一的固定收益?！瓣惞饷鳌崩藐愊壬钠谪涃~戶買賣遠(yuǎn)期無人交易的棕櫚油期貨合約，造成其期貨賬戶390萬元“不翼而飛”。

　　陳先生的遭遇并非個案。近年來，此類案件雖在期貨市場上時有發(fā)生，但在上海市尚屬首例。上海市公安局經(jīng)偵總隊接到報案后，立即組織專門力量，成立專案組立案偵查。

　　專案組首先將目光投向了被舉報的職業(yè)炒家“陳光明”，偵查發(fā)現(xiàn)“陳光明”曾掛失名下的身份證和信用卡，而這只是犯罪嫌疑人盜用的假身份。同時，犯罪嫌疑人進(jìn)行交易所使用的電腦及聯(lián)系受害人的電話也均已棄用。

　　陳先生期貨賬戶中的390萬元去了哪兒？專案組向證監(jiān)會有關(guān)部門查詢交易信息，隨即發(fā)現(xiàn)與陳先生期貨賬戶進(jìn)行對手交易的“常利田”期貨賬戶，于案發(fā)前3天才在廣州開設(shè)，僅在案發(fā)當(dāng)天與陳先生賬戶進(jìn)行了對敲交易，交易完成不到10分鐘。而“常利田”期貨賬戶內(nèi)的本金及獲利資金就在珠海市某商戶內(nèi)全部刷卡套現(xiàn)。無獨有偶，與“陳光明”一樣，“常利田”也曾掛失補辦身份證――他是犯罪嫌疑人盜用的又一個假身份。

　　至此，一個犯罪嫌疑人刻意隱瞞身份、在期貨市場海量交易數(shù)據(jù)中掩飾不法獲利交易信息的案件逐漸明朗。犯罪嫌疑人通過騙取賬戶和事先開設(shè)賬戶之間進(jìn)行“對敲”并轉(zhuǎn)出資金，獲取數(shù)以百萬計的違法“快錢”。

　　偵查

　　海量交易信息中發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡

　　受害人陳先生期貨賬戶交易當(dāng)天，大商所實時監(jiān)控報警系統(tǒng)立即發(fā)現(xiàn)價格異常，并發(fā)現(xiàn)陳先生賬戶與另一賬戶之間存在對敲行為

　　犯罪嫌疑人實施的對敲交易看似淹沒在期市海量交易信息當(dāng)中，可事實上每筆交易，都逃不過交易所實時監(jiān)控系統(tǒng)的“眼睛”。

　　大商所監(jiān)察部有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，大商所監(jiān)察系統(tǒng)在違規(guī)監(jiān)控及發(fā)現(xiàn)方面實現(xiàn)了指標(biāo)化的篩查及預(yù)警，涉嫌違規(guī)行為線索，監(jiān)控人員在1分鐘內(nèi)即可獲知。受害人陳先生期貨賬戶交易當(dāng)天，大商所實時監(jiān)控報警系統(tǒng)立即發(fā)現(xiàn)價格異常，并發(fā)現(xiàn)陳先生賬戶與另一賬戶之間存在對敲行為。

　　監(jiān)測到這一異常交易后，大商所監(jiān)控人員立即致電陳先生及涉案期貨公司進(jìn)行交易確認(rèn)。與此同時，陳先生也在監(jiān)控自己賬戶的過程中，發(fā)現(xiàn)了這筆對敲交易。然而，由于犯罪嫌疑人快速轉(zhuǎn)出獲利資金及全部本金，并隨即刷卡套現(xiàn)。陳先生賬戶中的390萬元資金便在短時間內(nèi)不知去向。

　　大商所在確認(rèn)該交易涉嫌通過對敲交易、轉(zhuǎn)移資金行為后，第一時間向證監(jiān)會進(jìn)行了報告，并敦促期貨公司和陳先生盡快向公安機(jī)關(guān)報案。證監(jiān)會隨后責(zé)成江西、浙江、河南等三地證監(jiān)局對此進(jìn)行調(diào)查。

　　上海市公安局經(jīng)偵總隊專案組對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行了仔細(xì)研究，認(rèn)為犯罪嫌疑人的作案手法已相當(dāng)成熟，陳先生舉報的這起390萬元期貨賬戶巨虧案件，很可能只是犯罪嫌疑人連續(xù)犯罪中的一起。

　　有此判斷后，專案組決定兵分兩路，一組進(jìn)行分析研判，通過作案手法串并案件發(fā)現(xiàn)新的線索；一組取證抓捕，抓住犯罪嫌疑人遺落的細(xì)微線索，一查到底。

　　這一判斷很快得到了證實。證監(jiān)會、公安部經(jīng)偵局會商協(xié)作，向各商品交易所查詢了近一年內(nèi)期貨對敲交易違規(guī)行為。最終，專案組以犯罪嫌疑人與被害人陳先生聯(lián)系的手法、操盤手法、涉案資金轉(zhuǎn)移手法為主要依據(jù)，又串聯(lián)出了3起類似的詐騙案件。3起案件分別發(fā)生在2013年1月21日、3月21日、3月22日。

　　“資金流向是經(jīng)偵工作的DNA，也是我們破獲此案最主要的抓手。”參與偵辦此案的陳銳警官說，將上述4起對敲交易遺落的蛛絲馬跡綜合起來后，終于發(fā)現(xiàn)了一名與涉案資金有聯(lián)系的人員――“胡小軍”。

　　與此同時，取證抓捕組赴廣州、珠海、深圳等城市連續(xù)工作了近40天，先后對涉案期貨公司、銀聯(lián)、銀行進(jìn)行查詢，查閱了大量街面監(jiān)控資料，并進(jìn)行了犯罪嫌疑人刷卡套現(xiàn)的商戶確認(rèn)，最終確認(rèn)“胡小軍”就是本案的犯罪嫌疑人。

　　“"胡小軍"的廬山真面目已經(jīng)浮出水面，但他會是本案的唯一嫌疑人嗎？專案組并沒有貿(mào)然對其實施抓捕，而是追蹤其至重慶、南寧、珠海等地，陸續(xù)又發(fā)現(xiàn)了其他3名犯罪嫌疑人?！标愪J警官說。

　　2013年6月1日，上述四名犯罪嫌疑人來到珠海，準(zhǔn)備以同樣手法再次通過期貨市場對敲交易進(jìn)行詐騙犯罪時，專案組果斷出擊，一舉將4名犯罪嫌疑人抓獲。

　　4名犯罪嫌疑人到案后，對共同實施前面提到的4起通過期貨市場對敲交易實施詐騙的行為供認(rèn)不諱。目前，本案已經(jīng)移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

　　法盲

　　嫌疑人竟認(rèn)為對敲交易不違法

　　在上海市看守所，4名犯罪嫌疑人中竟有3人稱，雖然知道期市對敲交易屬于違規(guī)行為，但并不認(rèn)為會涉嫌違法，“充其量只是撤回交易，給予行政處罰而已?！?/p>

　　經(jīng)查明，2013年1月至3月期間，犯罪嫌疑人胡小軍、陳和、丁永飛、劉芳（均為化名）冒充他人身份，以提供配資保證金、高額融資利息為誘餌，騙得他人期貨賬戶操作權(quán)。同時冒充他人身份開設(shè)期貨賬戶作為獲利賬戶，通過在期貨市場實施對敲交易，將騙得的期貨賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移至“胡小軍”等人控制的、以假身份開設(shè)的期貨賬戶內(nèi)。

　　胡等4人在實施詐騙的過程中有著嚴(yán)密而明確的分工，胡小軍負(fù)責(zé)騙得他人期貨賬戶和盜用假身份開設(shè)獲利期貨賬戶，并操作騙得的受害人期貨賬戶實施對敲交易；陳和負(fù)責(zé)操作獲利賬戶與胡小軍進(jìn)行對敲交易；丁永飛負(fù)責(zé)對敲交易的資金劃轉(zhuǎn)；劉芳負(fù)責(zé)提供實施對敲交易所需的資金。

　　4人決定進(jìn)行交易詐騙后，先后在早秈稻、棕櫚油、線材、黃大豆2號等期貨合約上進(jìn)行對敲交易，并轉(zhuǎn)移他人賬戶內(nèi)資金，導(dǎo)致被害人損失合計720余萬元，4人非法獲利共計550余萬元。

　　在上海市看守所，上證報采訪了犯罪嫌疑人中的陳、丁、劉三人。據(jù)其表示，雖然知道期市對敲交易屬于違規(guī)行為，但并不認(rèn)為會涉嫌違法，“充其量只是撤回交易，給予行政處罰而已?！?/p>

　　事實卻并非如此，凡觸及法律紅線，最終難逃法律制裁。

　　陳和在涉案被捕之前，已在股票市場從業(yè)10余年，并在期貨市場從業(yè)近4年，是個職業(yè)操盤手。“我們發(fā)現(xiàn)像陳先生這樣實際上提供期市配資服務(wù)的個人賬戶，存在不少漏洞，我們提供20萬元的保證金，就能得到他400萬元資金賬戶的使用權(quán)，對敲交易之后5分鐘我們能把資金轉(zhuǎn)出，非常快，即使對方監(jiān)控到交易過程，也來不及采取措施?！标惡驼f。

　　在利用假身份開設(shè)賬戶實施對敲交易之前，胡、陳等人甚至使用實名開設(shè)的賬戶作為獲利賬戶進(jìn)行了演練。此后，四人便盜用假身份、運用交易資金“閃電轉(zhuǎn)出”的方式屢屢得手。

　　丁永飛從事證券期貨行業(yè)也已有10年，涉案前后在廣東從事信托和基金業(yè)務(wù)，后來由于身陷賭局，財務(wù)狀況惡化，欠債近200萬元。他坦陳，了解“對敲交易是違反期貨交易管理條例的違規(guī)行為”，也曾經(jīng)關(guān)注過期交所對敲違規(guī)行為的通報，“從公布的信息看，期交所一般是對涉及對敲的客戶給予警告和通報批評，轉(zhuǎn)移資金的，要求返還違規(guī)轉(zhuǎn)移的資金。我覺得，這應(yīng)該只是行政違規(guī)?！倍∮里w聲稱并不知道胡、陳二人對敲交易，并轉(zhuǎn)移資金。但公安機(jī)關(guān)偵查所得的證據(jù)卻并不支持他的說法。

　　不同于“知法者犯法”的小心謹(jǐn)慎，劉芳雖然充當(dāng)了該案中“金主”的角色，對期貨市場交易卻并不熟悉?！拔也欢麄儺?dāng)時說的"釣魚單"和"對敲交易"，我想既然交易可以成功實施，那應(yīng)該就是不違法?！眲⒎颊f，當(dāng)聽到交易不僅沒有風(fēng)險，還可以賺取巨額的“快錢”，利潤能輕松翻倍，便動心了。

　　劉芳向所供職的集團(tuán)公司拆借資金，作為本金供胡、陳二人進(jìn)行對敲交易使用?！敖灰淄瓿芍筮M(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)，我也只是顧著監(jiān)控本金的安全，之后這些錢都還給集團(tuán)公司了。”她說。

　　提醒

　　投資者不可輕易透露賬戶信息

　　應(yīng)定期更換密碼、密碼設(shè)定不宜過分簡單，考慮采取USB密鑰等更安全的賬戶登陸方式，可在一定程度上避免賬戶被盜用

　　證監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，近一段時間以來，期貨市場已發(fā)生多起對敲交易轉(zhuǎn)移投資者資金的案件。這類案件當(dāng)中，犯罪分子往往利用期貨市場不活躍合約的對敲交易，將投資者資金轉(zhuǎn)移到事先開立的期貨賬戶中，并轉(zhuǎn)出資金，使投資者蒙受損失。

　　對此，今年7月證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于加強期貨公司內(nèi)部控制保護(hù)客戶資金安全有關(guān)問題的通知》（下稱《通知》），要求期貨公司嚴(yán)格執(zhí)行當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度，投資者當(dāng)日平倉盈利在結(jié)算完成前不得出金。

　　同時，針對期貨交易所通報對敲轉(zhuǎn)移資金等涉嫌違法違規(guī)情形的，《通知》明確虧損投資者所在期貨公司應(yīng)立即與投資者核實交易情況，盈利投資者所在期貨公司在事件調(diào)查結(jié)束前應(yīng)當(dāng)限制投資者出金。

　　上期所監(jiān)查部總監(jiān)饒偉表示，對市場違規(guī)行為進(jìn)行監(jiān)控和及時發(fā)現(xiàn)，并實施自律監(jiān)管是期貨交易所的核心工作內(nèi)容之一，上期所將不斷健全市場監(jiān)測、預(yù)警機(jī)制和風(fēng)險控制體系，嚴(yán)打各類違法違規(guī)行為，深化會員合規(guī)管理，嚴(yán)肅市場紀(jì)律，維護(hù)市場平穩(wěn)運行。

　　《通知》規(guī)定及交易所進(jìn)行實時監(jiān)控、自律監(jiān)管，無疑對防范類似前述案件設(shè)置了一道制度上的安全屏障。然而，一道制度屏障并非萬能。

　　大商所監(jiān)察部總監(jiān)助理汪紅梅表示，近年來盜取客戶資金類違規(guī)案件較為頻發(fā)，部分客戶風(fēng)險防范意識不強、風(fēng)防手段不足或缺失、輕易將個人賬戶信息透露給他人等是此類案件發(fā)生的重要原因之一。

　　對此，她提醒，投資者應(yīng)當(dāng)妥善保管好自己的交易賬戶信息，不向他人透露，應(yīng)定期更換密碼、密碼設(shè)定不宜過分簡單，考慮采取USB密鑰等更安全的賬戶登陸方式，可在一定程度上避免賬戶被盜用。同時，對于采用木馬等技術(shù)入侵的技術(shù)犯罪，投資者可通過安裝殺毒和防火墻軟件等措施起到一定的防范作用。

　　“除了投資者加強自我防范意識以外，期貨中介機(jī)構(gòu)也應(yīng)通過多種方式，強化對客戶安全、風(fēng)險意識的培訓(xùn)和教育，強化對期市運行情況及業(yè)務(wù)規(guī)則的理解；加強對資金，特別是對出入金的管理，也能夠起到一定的防范效果。”汪紅梅說。

　　此外，近年來，證監(jiān)會與公安部門開展執(zhí)法協(xié)作的廣泛嘗試，并在“行刑結(jié)合”的工作機(jī)制上取得重要實踐經(jīng)驗。

　　“期市交易由交易所進(jìn)行實時監(jiān)控，證監(jiān)部門與公安機(jī)關(guān)的執(zhí)法協(xié)作也十分順暢，投資者參與期貨市場切不可心存僥幸，觸碰法律紅線?！鄙虾Ｊ泄簿纸?jīng)偵總隊有關(guān)負(fù)責(zé)人說。