開拓者量化網 資訊頻道 商品期貨 金屬 有色企業(yè)倉單質押可獲九成貸款

[轉] 有色企業(yè)倉單質押可獲九成貸款(1圖)

2013-12-24 00:00 來源: 期貨日報 瀏覽:437 評論:(0) 作者:開拓者金融網

  興業(yè)銀行推出新型倉單質押業(yè)務

  提要

  由于要求客戶在倉單質押時必須在期貨市場中做相應套保操作,并與期貨公司聯(lián)合對客戶倉位進行監(jiān)督,興業(yè)銀行(601166,股吧)對客戶倉單價格變動容忍度大幅提高,對現(xiàn)貨倉單價格下跌沒有硬性補倉或追保要求。

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  作為國內最為成熟的行業(yè)之一,有色金屬貿易在經營中資金利用效率的高低與價格風險的控制能力已成為其盈利與否的關鍵所在。

  為了規(guī)避價格風險,利用期貨市場進行套期保值成為有色金屬貿易企業(yè)經營過程中不可或缺的步驟。在這個過程中,資金的掣肘成為企業(yè)做大做強所面臨的重大難題。近期,興業(yè)銀行聯(lián)合中信新際期貨,推出“套保動產質押融資業(yè)務”,力求為有色金屬貿易企業(yè)解決資金難題。

  據(jù)興業(yè)銀行總行貿易金融部有關負責人介紹,所謂“套保動產質押融資業(yè)務”,是指大宗商品生產商或貿易商將其合法持有的動產質押于興業(yè)銀行,并在興業(yè)銀行指定的期貨公司建立與質押的動產對應的賣出套保頭寸后,由該行提供短期融資的業(yè)務。“這一業(yè)務具有質押率高、流程時效、還款靈活、容忍度強、置換便利和可異地融資等特色。”該負責人表示。

  對于有色貿易企業(yè)來說,由于有色金屬單價高,而現(xiàn)貨貿易必須全款交易,企業(yè)對資金的需求非常大。此前,在國內大宗商品市場尤其是有色金屬融資領域,大部分銀行基本從事傳統(tǒng)的動產或標準倉單質押融資業(yè)務,例如對?、鎳等動產進行質押融資,或對上海期貨交易所指定交割品種的標準倉單進行質押融資。

  受制于質押率低、操作效率低、融資成本高,以及交易所“場內融資”等競爭原因,這些傳統(tǒng)業(yè)務在銀行方面的推廣并不順利。“大家都在做,但量都很少,根本不能形成規(guī)模經濟”。一位不愿具名的股份制商業(yè)銀行人士稱。

  “通過與期貨公司合作,在企業(yè)倉單質押中引入期貨套保要求,銀行可以將放款比例提升至90%,這將大大提升企業(yè)的資金利用效率。”該負責人說,由于要求客戶在倉單質押時必須在期貨市場中做相應套保操作,并與中信新際期貨聯(lián)合對客戶倉位進行監(jiān)督,興業(yè)銀行對客戶倉單價格變動容忍度大幅提高,對現(xiàn)貨倉單價格下跌沒有硬性補倉或追保要求。同時,針對企業(yè)貨物流動需求,興業(yè)銀行在業(yè)務設計中明確,客戶可在質押期間跨品種置換倉單或動產。此外,為了滿足國內其他地區(qū)相關客戶的需求,興業(yè)銀行總行授權上海分行辦理全國業(yè)務,從而解決了異地融資難題。

  “該業(yè)務中銀行可以實現(xiàn)當天出質,當天放款,并且當天還款的業(yè)務當天可以解除質押。”林曉中告訴期貨日報,根據(jù)有色貿易交易周期短、交易頻繁的特點,興業(yè)銀行設計了專門的流程,對客戶還款沒有最低天數(shù)限制,以滿足有色企業(yè)的特色需求。

  對質押物品監(jiān)督的有效性一直是銀行開展倉單質押業(yè)務中最為重要的風險因素,特別是2008年上海鋼貿市場的重復質押曾令許多銀行神傷。開展這一業(yè)務如何有效防范倉單的重復質押風險呢?

  “實際上有色金屬行業(yè)與鋼貿行業(yè)發(fā)展的階段和成熟度有很大不同。”林曉中介紹說,有色金屬行業(yè)發(fā)展更為成熟,貿易模式更為規(guī)范。在價格風險方面通過期貨市場套保實現(xiàn)風控,在倉單管理方面,興業(yè)銀行通過與中儲發(fā)展有限公司合作,實現(xiàn)對貨物的監(jiān)管。

  他同時告訴,在合作中,興業(yè)銀行成為中儲的客戶,中儲為興業(yè)銀行開放一個系統(tǒng)端口,使銀行可以看到中儲系統(tǒng)里面質押物的轉移。申請倉單質押貸款的客戶,必須在質押物轉移到銀行名下才能獲得貸款,從而確保貨物的安全。


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